电子商业汇票服务方案.pptx

电子商业汇票服务方案演示第一页，共九十一页。1电子商业汇票概述3电子商业汇票与纸质票据的比较4电子商业汇票业务的流程5我行的优势6客户网银端操作2电子商业汇票的优势目 录第二页，共九十一页。1电子商业汇票概述第三页，共九十一页。定义类别1.1 电子商业汇票概述为进一步推动国内票据业务和票据市场发展，便利企业支付和融资，中国人民银行于2008年1月决定组织建设电子商业汇票系统，2009年10月28日系统正式建成并投入运行。 背景电子商业汇票是出票人以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。电子银行承兑汇票（由银行或财务公司承兑）电子商业承兑汇票（由银行、财务公司以外的法人或其他组织承兑）第四页，共九十一页。新业务1.2 电子商业汇票—主要业务包括出票、背书转让、贴现、转贴现、再贴现、央行卖出商业汇票、质押、质押解除、背书保证、提示付款、追索等。基本业务回购已贴现的票据业务电子票据池业务（将于2010年推出）第五页，共九十一页。1.3 电子商业汇票票样----电子银行承兑汇票（正面）　第六页，共九十一页。1.3 电子商业汇票票样----电子银行承兑汇票（背面）第七页，共九十一页。1.4 人行电子商业汇票系统概况电子商业汇票系统(Electronic Commercial Draft System，简称ECDS)于10月28日正式投产上线，ECDS的建成标志着我国支付结算体系进入全面信息化建设时代。系统定位：电子商业汇票集中登记和跨行信息交换平台。系统架构：由一个核心系统和两个辅助系统构成（三个功能模块），即电子商业汇票业务处理系统、纸质商业汇票登记查询系统和商业汇票公开报价系统。系统主要功能：数据交换、集中登记、查询查复、公开报价、统计监测、信用记录。系统运行时间：电子商业汇票系统支持7X12（小时）运行，每日运行时间为8：00至20：00。第八页，共九十一页。1.4 人行电子商业汇票系统主要功能第九页，共九十一页。1.4 人行电子商业汇票系统结构图第十页，共九十一页。他行电子商业银行柜员票据系统企业客户企业网银人行电子商业他行电子商业 后台企业客户银企互联票据系统票据系统柜面企业客户他行电子商业票据系统核心业务BMSCs2002CM2002内管系统系统1.5 我行电子商票系统概况 我行的电子商业汇票系统以人行电子商业汇票系统（ECDS)为设计标准，为满足客户作为票据关系人办理电子商业汇票业务和纸质商业汇票登记查询等需求而设计的。 第十一页，共九十一页。1.6 电子商业汇票的意义有利于降低票据交易成本、提高票据交易效率有助于降低票据伪造、变造和克隆等欺诈风险有利于强化票据业务内部管理、减少票据操作风险有助于推动区域性和全国性票据市场的建立有利于满足网银企业客户需要、促进票据业务创新第十二页，共九十一页。2电子商业汇票的优势第十三页，共九十一页。灵活票据期限灵活，融资功能增强 价优融资成本显著降低便利高效提高资金使用效率 提高集团企业和供应链核心企业现金管理能力 2.1 电子商业汇票的优势第十四页，共九十一页。2.2 电子商业汇票的优势—灵活票据期限灵活，融资功能增强电子商业汇票最长付款期限为1年，突破了目前纸质商业汇票付款期限最长不超过6个月的规定，电子票据单张最大金额为10亿元。贵公司可以根据自身资金需求灵活约定支付期限和金额。 第十五页，共九十一页。2.3 电子商业汇票的优势—价优电子商业汇票融资成本显著降低票据贴现利率实行市场化定价，与同期的贷款利率相比有着明显的价格竞争优势，贵公司可以主动转变融资策略，将有贸易背景的短期贷款置换为电子商业汇票，降低短期融资成本和财务费用。第十六页，共九十一页。2.4 电子商业汇票的优势—高效电子商业汇票可以提高资金使用效率电子商业汇票允许企业根据约定向商业银行赎回已经贴现的票据，贵公司可以根据自身需要，有选择地贴现或赎回票据资产，盘活资金，提高资金的使用效率。 第十七页，共九十一页。2.5 电子商业汇票的优势—便利提高集团企业和供应链核心企业现金管理能力 电子商业汇票可以提高集团企业和供应链核心企业现金管理能力。借助于网上银行平台，贵公司不仅可以便捷掌握辖属分公司电子商业汇票的签发和贴现的全部情况，还可以掌握其与上下游供应商之间的货款往来情况，有效提高现金管理的能力和效率。 第十八页，共九十一页。2.6 电子商业汇票的优势--与其他短期融资工具比较贸易融资非贸易融资类流动资金贷款电子商业汇票短期融资券准入门槛较低较低较低高期限3-6个月3年以内1年1年利率较高高（比照贷款利率）较低（Shibor加点）较高（比照债券）手续复杂程度比较复杂比较复杂简便复杂（报批、审核）效率较高较低高低标准化程度低低高高第十九页，共九十一页