工行银保通柜面投保操作介绍.docx

工行银保通柜面投保操作介绍()： 第一部分 工行银保通“寿险柜面投保”交易操作说明 输入 9617 ，进入以下画面。 画面中蓝色部分为必输项， 黑色部分为非必输项。 保险公司及保险产品代码 和名称只能选择当地并且支持新契约投保的保险产品。 输入要素如下： 、主画面输入要素： 输入完必输项的信息后，点击确定按钮，进入以下画面。 、投保人、被保人及账户信息输入要素： 信息”选择是否录入下一个。受益比例之和要为 信息”选择是否录入下一个。受益比例之和要为 100 点击“下一页”，进入受益人信息画面。 受益人信息录入要素： 受益人最多录入三人，可以在“设置受益人 2 的信息”，“设置受益人 3 的 9617-7 点击“下一页”，进入产品信息页面。 四、产品信息录入要素： 输入必输项信息。有的产品支持附加险，也在此页录入。 这是一个支持附加险的例子（太平 102 附加险）。 点击“购买”，录入附加险的投保信息。 点击“确定”，可以通过设置 / 删除两个按钮更改 / 取消此附加险。 最多支持 4 个附加险产品录入。 如果没有附加险，可直接点击“下一页”过。 根据各公司具体产品的不同，操作界面展示要素会稍有不同，对使用以 通用界面的公司（绝大多数公司） ，建议结合具体在售产品，制作产品投保手 册（银行柜员部分）或其他银行培训资料时，对具体每一款产品的需要录入 的要素范围及产品参数，每个录入要素的填写要求等进行详细说明 具体产品的单价可以输入哪几种？ “保险期间类型”、“缴费年期类型 （或 缴费期限类型）”、“ 缴费方式”是分别是？避免柜员录入信息与产品实际信 息不符导致系统报错或据保情况发生 息不符导致系统报错或据保情况发生 点击“下一页”，进入投保信息 / 附加信息页面。 ，投保信息发给保险公如果没有附加信息则不需要录入，直接点接“发送” ，投保信息发给保险公 司核保。 核保通过后，根据系统提示打印“保单、现金价值表、代理保险业务受费凭 证等业务凭证。 打印完毕，提示投保成功。 五、投保附加信息录入要素： 如果是投连险还需要输入以下信息 （系统自动判断险种为投连险后展示相应 页面） 投连险是要设置投资帐户比例的，这是个投连险的例子（太平 450 ），比例 之和要为 100 。 六、投连险信息录入要素： 录入完投资账户分配，点击“发送” ，投保信息发给保险公司核保。 核保通过后，根据系统提示打印 “保单、代理保险业务受费凭证等业务凭证。 打印完毕，提示投保成功 相关说明： 请各公司在销售某具体产品，对柜员进行产品培训，提供相应的投保手册 银行柜员部分）或其他营销资料同时，能够同时增加以下内容： １）产品参数，如： 投保年龄：６０天——６０周岁 保险期间类型：保至某确定年龄、年保、保终身。 。。 保险期间：１０年、至６０岁、终身。 。。 缴费年期类型／缴费期间类型：缴至某确定年龄、年、 。。。趸缴（详尽列示， 下同）（请结合工行接口数据字典分类列示） 缴费年期／缴费期限：１０年、２０年。 。。。 领取类型： 领取起始年龄： 领取终止年龄： 领取期限： 主险基本保险费： 是否支持附加险：有（或者无） 可附加险种１：（１）００１、ＸＸＸＸＸＸ重大疾病保险 （２）００２、ＸＸＸＸＸＸ交通意外伤害保险 。。。。。。 附加险参数：。。。。。。 。。。。。。 由于各公司每款产品的录入要素在范围、 多少、校验关系等方面可能各不相 同，建议公司对针对具体产品详细列示。 ２）公司对运营管理的相关要求，如： 如保险费金额人民币 20 万元以上或者外币等值 2 万美元以上，还应提供 投保人、被保人及法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件的复印件两份。 对是否需要签订未成年人特约及相关约束条件的说明。 投保人地址等具体字段的录入要求， 如必须详细到那种程度， 必须与客户投 保单上填写信息完全一致，长度必须超过 20 个字节等等。 柜员录入系统投保要素必须与客户投保单上填写完全一致，不能遗漏或简 化。 提供各产品的投保单填写示例到在销网点。 。。。。。。 请公司能够结合系统核保失败率， 及各种具体的失败率发生的概率情况， 对 常见错误进行重点指导。 请公司审核提供给工行的 《投保单》 等单证上所列要素术语是否能与工行银 保通系统界面字段一致， 是否可能存在工行柜员无法理解的填写项， 是否存在无 法与工行银保通系统操作界面要素进行匹配输入的字段。 近期工行将会对系统报错信息进行详细的梳理， 请公司也能够适时对公司系 统核保报银行报错信息进行审查， 保证柜面报错信息的易于理解性， 以更好得指 导销售操作。 第二部分 工行银保通“寿险新契约客户取消“录入交易操作说 明 此交易用于客户对其投保成功保单，在投保当日发起的取消投保的处理。 输入 96