风控服务部工作制度.doc

文件编号：RP-PG-01-M01 文件编号：RP-PG-01-M01 *****有限公司 ***部门 * * 管 理 规 定 文件编号： RP-**-** 版 本 号： ** 生效日期： 编制 日期 审核 日期 批准 日期 ******有限公司 **部--**管理规定 文件编号： RP-**-** 版次：** 编制：*** 发文部门 发往部门 发文日期： ****年*月*日 审核：*** **** ****** 批准：*** 共*页第*页 目 录 TOC \o "1-2" \h \z \u 第一章　XX人员风控管理制度 4 第二章　专项工作平台 5 （一）奋斗者四大收益平台 5 （二）XX创新项目风控管理制度 7 （三）棉副产品竞价平台销售提成方法 10 （四）核查账目创收平台 11 （五）资金利息创收平台 12 （六）运输金融平台 12 （七）籽棉预收购平台 12 第三章　现货业务流程办法 13 （一）销售业务跟踪与核算 13 （二）采购业务跟踪与核算 14 （三）分析了解客户的信用状况 14 （四）基差锁定及换批规则 14 （五）回收棉、棉籽、棉纱、进口棉期权套保配合流程 15 （六）业务档案管理 15 （七）签订新增非公司制式合同审核及合同章管理制度 15 第四章　期货账户及点价销售/采购管理 15 （一）期货账户管理 15 （二）期货点价销售/采购及风控措施 16 （三）奖励发放 17 第五章　人员管理 18 （一）风控服务部晋升制度 18 （二）风控服务部福利及报销公示制度 18 （三）绩效考核办法 18 （四）办公职场要求 19 第六章　计息算法及各类运算规则 20 （一）财务成本及利息计算 20 （二）期货交易相关计算 21 （三）现货业务相关计算 21 第七章　风控挂单点价人员、项目风控工作细则 23 （一）期货账户管理工作细则 23 （二）皮棉期货点价工作细则 23 （三）算法挂单工作细则 26 （四）美棉挂单工作细则： 26 （五）场外指令工作细则： 27 （六）创新项目风控工作细则 27 （七）员工风控工作细则 29 （八）数据报表制作 30 （九）皮棉竞价 31 （十）土地项目租赁合同流程 31 第一章　风控服务部工作制度管理制度 图1 风控服务部组织架构图 1.XX企业各级员工授信额度如下表所示： 级别 2-4 5 6 7 8 9、10 额度（万元） 10 18 26 60 120 240 2.员工使用自有资金进行项目运作并于企业共享收益，风控服务部应做好相关风控服务工作。 3.按照部门建立风控档案，并形成人员风控台账，记录公司员工授信使用及项目盈亏情况，及时关注并做好风控防范； 4.监事会成员无论级别，不享受公司授信额度，但可使用自己的资金、股金参与所有项目。 5.当员工有个人授信额度时，不允许借用其他人的授信额度； 6.当员工产生亏损挂账时，后续收入需以此亏损产生的时间为起点，依据时间以此冲抵； 7.当员工授信额度全部亏损之后，采取降1级处理，3个月内不允许再次提拔； 8.创新项目结束后有亏损或工作失误造成资金损失时，员工需承担100%亏损，亏损冲抵完毕之前仅发放最低生活保障，暂扣工资、奖励和合伙人分红； 9.公司平台有风险创新项目亏损和竞价亏损100%承担（因工作失误而造成的损失），可用以下收入冲抵： （1）有风险项目100%收益 （2）无风险项目33%收益 （3）销售平台创收100%收益（注：超公司定价创收，不含竞价平台） （4）个人收益（工资、提成、奖金、合伙人分红） 10.部门中产生亏损时，暂扣亏损等额的部门7级及以上管理层级别工资以外的收入，亏损冲抵后等额释放暂扣收入; 11.授信额度采取合伙年度结算，当年度结算（8月31日）时，个人亏损未冲抵部分由部门7级及以上以项目收入冲抵；占用部门7级及以上授信额度，暂扣7级及以上工资以外收入，亏损冲抵完毕后释放暂扣收入，该员工有新的项目收入时等额反补给相应7级及以上承担人； 12.部门7级及以上可主动帮助员工承担亏损，待该员工有新的创新收入时等额反补给相应7级及以上承担人。给予该员工有六个月缓冲时间（发放全月工资），若六个月后该员工没有反补部门领导相