《个人投资理财》实训指导书.docxVIP

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项目一 认识个人理财 实训目标: 正确认识个人理财在人生规划中的重要作用,建立长远的理财规划。 实训任务: 根据任务情景中给出的张磊夫妇的理财计划,分析原有方案的弊端,并给出最佳理财方案建议。 实训步骤: 步骤一:分析张磊夫妇未达到理想生活的原因 步骤二:分析张磊夫妇原有理财方案的弊端 步骤三:分析距离理想生活状态最近的理财目标 步骤四:得出最佳理财方案 实训指导: 关于张磊夫妇的理财计划,如果增加采用以下的理财思路,效果会有所改变。 1.设定长远的理财目标 一开始就打定主意在工作所在城市买房定居,并以此为大目标去理财,一切小目标也应当以此为最终目标。 2.以目标为中心,实施理财计划 他们在成

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