建信养老养颐乐·安享企业年金集合计划.PDF

建信养老“养颐乐·安享”企业年金集合计划 投资组合说明书 日期： 年 月 日 建信养老“养颐乐·安享”企业年金集合计划投资组合说明书 为了加强建信养老“养颐乐·安享”企业年金集合计划（以下简称“本 计划”）的管理，规范基金投资运作，力争基金资产安全，建信养老 金管理有限责任公司 （以下简称“建信养老”）依据 《企业年金办法》、 《企业年金基金管理办法》等有关法律法规，制定了建信养老“养颐 乐·安享”企业年金集合计划的投资组合。 一、 权益型投资组合 1．投资原则 遵循“价值投资、稳健增值”的投资原则，合规投资、控制风险， 在适当承受市场波动的基础上实现持续稳定的投资回报。 2．投资目标 在控制本金风险的前提下，结合资本市场走势，动态调整资产中 的固定收益类投资比例和权益类投资比例，通过积极策略灵活投资， 实现基金的保本与增值。 3．投资范围及比例 根据《企业年金基金管理办法》（人社部，第11号令）的有关规 定和本计划对于企业年金基金投资风险的要求，在正常市场情况下， 本计划投资的基本范围如下： 资产类型 投资比例 投资品种备注 投资银行活期存款、中央银行票据、一年期以内 （含一年）的银行定期存款、债券回购、货币市 场基金、货币型养老金产品的比例，合计不得低 货币性及流动性资产 [5%,100%] 于投资组合委托投资资产净值的5%；清算备付 金、证券清算款以及一级市场证券申购资金视为 流动性资产 投资一年期以上的银行定期存款、协议存款、国 债、金融债、企业 （公司）债、可转换债 （含分 固定收益类资产 [0%,135%] 离交易可转换债）、短期融资券、中期票据、万 能保险产品、商业银行理财产品、信托产品、基 础设施债权投资计划、特定资产管理计划、债券 第 1 页 共 8 页 建信养老“养颐乐·安享”企业年金集合计划投资组合说明书 基金、投资连结保险产品 （股票投资比例不高于 30%）、固定收益型养老金产品、混合型养老金 产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资 产净值的135%。债券正回购的资金余额在每个交 易日均不得高于投资组合委托投资资产净值的 40% 投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险 产品 （股票投资比例高于30%）、股票型养老金 产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资 权益类资产 [0%,30%] 产净值的30%。其中，企业年金基金不得直接投 资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等 投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交