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2023年银行营销工作心得体会
时代在变、环境在变,银行的工作也在时时变化着,每 天都有新的东西出现、新的情况发生,这都需要我们跟紧形 势努力改变自己,更好地规划自己的职业生涯,学习新的知 识,掌握新的技巧,适应周围环境的变化。
2023年已经过去了,我在支行领导的关心下,在同事们 的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩, 银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大 提高。
首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销 对公客户,成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务, 截至2023年末,实现总授信额度5. 5亿元,带动对公存款 8000多万元,实现]方案-,实现]方案-。个人管户企业— 成功申报为总行级重点客户,并且正协助支行领导积极营销 一批—下游企业。在小企业营销方面,也成功营销了一家— 企业,利用交叉营销,实现]方案-。在对公客户经理小指标 考核方面,我的成绩排在全分行前5位。
其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习, 我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司 客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一 年的学习,我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素, 能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务 特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外, 在熟悉业务产品的同时,我积极学习光大银行信贷风险控制 措施,作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审 批人考试,顺利通过。在分行举办的合规征文中,我撰写《构 建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行 二等奖。
最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力 提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客 户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带 来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重 要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能 力’方案、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不 断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题, 解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年, 同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策 是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不 足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还 不足,这也正是我将来需要努力的。
2023年在工作上的计划,首先是在目前信贷紧张的状况 下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实 现授信额度的创利最大化。
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