商业银行恢复计划.docx

PAGE PAGE 1 商业银行恢复计划 一、恢复计划治理架构 （一）管理机制 1.我行恢复计划坚持党委统一领导，重大事项坚持党委会讨论的前置程序。 2.我行恢复计划遵循“依法有序、自救为本、分工合作”的原则，应坚持使用自有资产、股东救助等市场化渠道筹集资金开展自救。目标是使得我行在重大风险情形下能够通过采取相关措施恢复正常经营。 恢复计划的启动：我行通过设置触发指标和监测指标监控经营及风险状况，以及识别是否需要进入恢复阶段。银保监会及其派出机构认为有必要的，可依职权要求启动实施恢复计划，我行应予以执行。 恢复计划的执行：恢复计划启动后，全行组建恢复计划委员会，该委员会为临时机构，由行长领导，成员包括恢复计划相关工作参与部门负责人。该委员会负责提出恢复措施建议和应急安排，提交董事会对恢复选项批准实施。 恢复计划的终止：各项指标恢复至正常为终止恢复计划的最早时机。恢复计划委员会和董事会也可在确信我行已经脱离严重危机时选择终止恢复计划。 （二）职责分工 1.股东按照法律法规或公司章程规定承担股东责任。股东大会是本行最高权力机构，依照法定要求对本行合并、分立、解散和清算或者变更公司形式等作出决议。股东大会应支持本行董事会制定合理的资本规划，本行资本充足率低于法定标准时，应支持董事会提出的提高资本充足率的措施，包括但不限于制定合理的资本补充计划，增加核心资本等。 股东应严格落实股东责任，主要股东应以书面形式向本行作出资本补充的长期承诺，作为本行资本规划的一部分；且不得阻碍其他股东对本行补充资本或合格的新股东进入。 2.董事会是恢复计划的最高决策机构，承担对恢复计划编制、执行和管理的最终责任，主要职责包括： （1）根据监管要求审批恢复计划，并听取有关工作情况报告。 （2）审批并监督管理恢复计划的实施。在达到恢复计划触发标准的情况下，批准实施恢复计划；在恢复计划实施过程中，根据危机情况确定恢复措施及应急安排，监督相关恢复措施以及应急安排的执行和落实情况，确保恢复计划得到及时有效地执行；审批恢复措施涉及的重要事项，重大事项包括但不限于资本筹措、变更股利分配政策、资产出售、调整银行经营结构、进行业务剥离等。 （3）监督并管理配合监管机构实施恢复计划的工作，审批向监管机构提供的内部关联、营运情况等重要信息。 （4）审批和恢复计划相关的需要对外发布的重大信息。 （5）负责与投资者沟通恢复计划相关工作情况。 3.监事会对恢复计划管理工作进行监督，对董事会、高级管理层履行恢复计划管理职责进行监督。 4.高级管理层负责恢复计划相关工作的组织实施，确保相关工作达到监管机构和董事会的要求，承担以下职责： （1）负责组织编制恢复计划，确定恢复计划的目标及策略、关键定义、触发条件、汇报流程、压力情景、具体措施和应急安排等内容。 （2）定期组织对恢复计划的修订和更新，同时结合外部环境和我行实际情况，针对法律法规、业务模式、管理架构等方面的重大变化，及时组织对恢复计划进行不定期的调整和修订，并报送董事会和监管机构审批。 （3）定期听取风险管理部对触发与监测指标运行的监测情况报告，听取对指标突破情况的分析与汇报，并及时将触发及预警情况上报董事会。 （4）依据董事会要求，组织恢复计划的实施。在恢复计划启动的情况下，负责组织相关部门实施各项恢复措施和应急安排，组织开展资本类、流动性类和剥离类等恢复措施。 （5）组织配合监管机构实施恢复计划的相关工作，负责向监管机构提供内部关联、营运情况等重要信息。 （6）组织相关信息披露工作，包括恢复计划相关工作进展以及恢复计划实施过程中需对外发布的重大信息。 （7）保障恢复计划编制、更新和执行等工作所需的人力、财务及信息系统等资源投入。 5.风险管理部为恢复计划工作的牵头部门，承担以下职责： （1）牵头建立恢复计划管理机制，拟定与修订相关管理政策与配套实施细则。 （2）牵头编制与更新恢复计划，包括对内外部环境变化的评估以及对各项触发和监测指标及恢复选项有效性的分析检验。 （3）负责拟定关键定义识别方案，进而根据数据收集、汇总和分析结果对关键定义进行识别。 （4）牵头触发与监测指标的设置与管理工作，包括组织协调指标管理部门进行指标的选取、设置、监测、分析和报告，并进行最终汇总。 （5）牵头恢复计划压力测试的情景设定，并组织开展相应的压力测试。 （6）负责定期向董事会和高级管理层报告恢复计划相关工作情况。在恢复计划启动情况下，配合董事会和高级管理层落实各项恢复计划的措施和应急安排。 6.我行恢复计划工作的主要配合部门包括董事会办公室、计划统计财务部、审计部、贸易金融部、法律与合规部、科技部、人力资源部、资金营运中心、公司业务部、个人业务部、运营管理部、党群工作部、资产保全部等，承担以下职责： （1）配合风险管理部开展设计本部