风险合规部在高质量跨越式发展务虚会上汇报发言材料.doc

PAGE PAGE 1 风险合规部银行高质量跨越式发展务 虚会上汇报发言材料 各位领导： 下午好！根据主要领导讲话精神和分管领导工作部署，我就推进我行高质量跨越式发展，结合风险合规部职能向各位领导汇报六点工作思考，讲得不对的地方，请各位领导批评指正。 一、切实加强合规建设推进高质量发展 在防风险和强监管的大背景下，合规经营是根本、是灵魂，是高质量发展的重要内涵。合规经营既是防范重大风险、契合监管规定的要求，更是实现我行三年上市计划的前提。 一是坚持不懈培育合规文化，全员牢树合规理念，特别是各级机构主要负责人要带头倡导合规、践行合规。通过常态化的合规培训、操守教育、禁令教育、警示教育夯实合规思维、筑牢敬畏意识、培养行动自觉，让合规文化成为全体员工的共同价值追求。二是完善合规管理架构，保障必要的合规资源投入，总行配备专职合规管理人员，分行设置合规管理部门，管理支行和事业部制机构设置合规管理岗，建立专业高效、梯队连续合规队伍，满足合规管理要求。三是完善合规审查机制。按照总行《关于规范全行业务合规审查的通知》（赣银发〔2019〕479号），开办或发行须向监管部门申请批准的新业务、新产品应申报合规审查。总行合规管理部门参与授信评审委员会或投资业务风险评审委员会对新增单笔3000万元（含）以上的大额授信和大额投资业务的评审。分支机构合规管理部门参与本级机构的合规审查。四是规范合规管理报告制度。分支机构合规管理部门（岗）每半年向上级合规部门报告本机构合规经营情况，总行合规部门每半年分别向高管层提交经合规分管行领导审核的合规风险评估报告，向监管部门提交经董事长签发的合规管理情况书面报告。五是落实风险提示机制。组织各条线管理部门及时总结分析本条线突出合规问题和典型合规风险事件，编制印发风险提示，及时采取应对措施。六是开展专项合规检查。组织相关条线部门成立检查组，针对违规问题突出机构，开展授信业务合规检查、柜面业务合规检查和员工管理合规检查。 二、建立健全后评价工作机制推进高质量发展 一是4月底前制定《湖*银行后评价工作管理办法》，组建后评价工作小组，在项目管理、业务管理、产品管理、机构管理、人力管理、政策颁布、制度建设、检查整改等各领域全面实施后评价工作机制，明确后评价实施方法和工作流程，按照“谁家孩子、谁抱走”原则，明确对应事项管理部门为后评价实施主体。原则上相关部门每年开展一次后评价工作，出具后评价报告，并报告经营层，用以决策参考。合规部门落实后评价统筹管理和整改监督工作。二是进一步夯实制度后评价工作，组织各条线部门对照政策法规、监管规定，参考实施情况和管理要求，及时废止、修订、新增相关制度，保证制度相互之间不存在冲突、制衡，与经营管理现状相匹配。保障制度体系完整、适用、合规。 三、强化内控管理、完善操作风险防控机制推进高质量发展 一是推进年度内控自评工作的专业化和精细化，通过内控自评及时发现内控机制缺陷和运行缺陷，补齐管理短板，清除执行隐患。也请各部门高度重视，督促各内控自评人员通过培训和实操切实得到专业提升和经验积累。二是落实基本授权管理要求，组织好年度基本授权工作，确保各级机构权限清晰，执行有据、管控有效。三是加强分支机构操作风险关键指标管理，定期采集分支机构操作风险指标监测数据。四是建立操作风险损失事件和损失数据收集机制，为开展操作风险压力测试和建设操作风险管理系统做好实施准备。 四、压实案防责任、遏制案件风险推进高质量发展 一是通过年度案防自评工作，检验各层级、各机构案防工作成效，强化案防履职监督。二是开展屡查屡犯问题整治，建立约谈机制，对屡查屡犯问题突出的机构予以约谈警示。三是建立重点业务重大违规事件联动处置通报机制，鼓励自查自纠、主动报告，依规从轻处理；对外部排查发现的重大违法违规事件，要深挖根源、严格整治。四是继续推进扫黑除恶专项斗争，加强宣传、严格排查、协助查控，建立扫黑除恶专项斗争长效工作机制，严格防范我行员工和金融服务涉黑涉恶。 五、维护客户权益、完善消保机制推进高质量发展 金融消费者权益保护工作是中小银行实现差异竞争优势的重要手段，是维护金融稳定、保障民生的重要内容，是各级人行和银保监的监管重点。一是完善消保体制机制。根据《中国银保监会关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》，逐条对标，补齐短板，落实消保体制机制建设工作，打造客户心中的口碑银行。二是开展好2019年度消保评估及整改工作；按时完成金融消费者投诉数据统计监测分析系统建设和上线工作。三是充分运用投诉分类数据信息，积极回应金融消费者诉求；针对投诉反映问题，提出应对措施，改进服务、防范风险。 六、构建党风廉政合力机制推进高质量发展 承接落实好原纪检监察部划转的党风廉政建设主体责任的日常工作等相关职能，加快构建上下联动、横纵配