XX保险股份有限公司战略风险管理办法.docx

XX保险股份有限公司战略风险管理办法 总则 为进一步健全浙商财产保险股份有限公司（以下简称“公司”）战略风险管理体制和机制，增强战略风险管理能力，提升公司战略风险管理水平，依据《保险公司发展规划管理指引》、《保险公司偿付能力监管规则》等相关法律法规和监管规定，结合公司实际情况，特制定本办法。 本办法所称战略风险，是指由于战略制定和实施的流程无效或经营环境的变化，而导致战略与市场环境和公司能力不匹配的风险。 战略风险管理的原则： （一）全局性原则。公司战略风险管理应从全局性的角度出发，对面临的战略风险进行全面分析、全局把握，确保公司战略得到持续稳定的发展； （二）前瞻性原则。公司战略风险管理应以事前管理为主，积极关注可能导致战略风险的各种因素，从而提前控制和化解可能出现的风险； （三）适当性原则。公司的战略风险管理应与公司的发展保持契合，确保立足于公司实际建立相应的战略风险管理体系。 公司应建立发展规划实施工作机制，完善组织架构，建立管理制度，明确工作职责，管理可能面临的战略风险。 战略风险管理的组织架构及职责 公司应建立与战略风险特点相适应的风险管理组织架构，包括董事会、审计与风控委员会、战略与决策委员会、监事会、总裁室、战略与市场部、风控精算部、财务部、资产管理部及其他相关部门，履行战略风险管理的相关职责。 公司董事长领导战略规划工作，董事会承担战略风险管理的最终责任，其主要职责包括： （一）审批战略风险管理的总体目标和基本政策； （二）审批战略与决策委员会提交的发展规划建议方案，确保公司发展规划科学、可行、完整； (三) 审批公司年度分解计划和落实措施； (四) 审批战略规划的调整建议，确保发展规划符合宏观经济形势、金融行业政策以及公司自身经营状况； （五）持续关注战略风险状况, 及时了解发展规划实施的相关信息；审批发展规划评估报告、战略风险管理报告等； （六）法律、法规规定的其他职责。 审计与风险控制委员会为董事会的决策提供支持，主要履行以下职责： （一）根据董事会批准的战略风险管理政策，推动总裁室对战略风险进行有效的管理和控制； （二）充分了解公司战略风险管理的总体情况，监控和评价日常操作风险管理的全面性以及有效性，定期审议需要递交董事会的操作风险水平报告； （三）董事会授权的其他事项。 公司董事会下设的战略与决策委员会,是战略规划审核和监督机构，负责发展规划的制定、实施、修改、评估等工作。其主要职责包括： 制定议事规则，明确会议召开程序、表决方式、提案审议、保密要求和会议记录等； 按照董事会要求部署公司发展规划制定工作； 组织公司总裁室和各相关部门对发展规划进行可行性研究和科学论证，审议发展规划建议方案，报董事会审批； 审议公司年度战略分解计划和落实措施,并报董事会审批; 持续关注公司战略风险状况,在发展规划的年末和规划期末，组织开展规划实施评估工作，审议评估报告，并报董事会审议； 审议总裁室提交的年度任务落实考核情况； 审议与公司发展规划相关的事项，如需提交董事会审议决定的事项，按规定审核通过后提交董事会审议表决； 法律、法规规定的其他职责。 董事会秘书为联系人，负责与中国保监会就有关发展规划工作进行沟通。 公司总经理负责发展规划的组织实施，总裁室在总经理的组织管理下负责战略风险的具体工作，应履行以下职责： 负责组织各相关部门对发展规划进行可行性研究和科学论证，编制评估报告,并报战略与决策委员会审议； 审阅公司年度分解计划和落实措施，并报战略与决策委员会审议； 持续关注战略风险状况，组织相关部门定期收集和分析发展规划的相关信息，并报战略与决策委员会； 在发展规划的年末和规划期末，组织开展规划实施评估工作，编制评估报告，并报战略与决策委员会； 审阅有关部门提交的年度任务落实考核情况，并提交战略与决策委员会审议； 指定战略风险管理的牵头部门及配合部门，并明确职责分工； 其他相关职责。 公司首席风险官应审议风控精算部提交的独立性风险评估报告，确保业务规划符合公司既定的风险偏好。 公司监事会对战略规划的制定、实施和评估等工作进行内部监督，在年度会议上对战略规划实施情况进行审议并提出监督意见。 公司战略与市场部、财务部、资产管理部等与战略风险管理相关的部门，作为战略风险管理的第一道防线，对战略风险管理相关工作直接负责。 公司战略与市场部为战略风险管理牵头部门，负责公司发展规划的管理工作，在董事长和总经理的领导下承担发展规划相关具体工作，其主要职责包括： （一）组织制定公司发展规划管理指引和规定； （二）牵头组织、指导公司其他相关部门开展发展规划编制工作，以及战略风险分析； （三）牵头组织开展重大战略课题研究与咨询； （四）根据经营发展环境和公司现实情况，协助总裁室统筹制定和调整公司发展规划，提交董事会审议、决定； （五