集团公司保理业务调查报告.docVIP

关于省集团有限公司 申请新增万元国内回购型保理的调查报告 省分行： 因生产经营发展的需要，省集团有限公司向我行申请新增万元国内回购型（公开型）保理融资，购货方为市固贸易有限公司，结合集团生产经营情况，我行拟同意向其新增万元国内回购型（公开型）保理融资，现将有关情况报告如下。 一、基本情况 （一）客户概况及产品市场分析 省集团有限公司（以下简称集团）系以原国有企业钢铁厂为主体，经省经贸委批准改制的有限责任公司，于年月日经工商行政管理机关登记注册成立。公司目前主营产业为钢铁冶炼及其深加工、水泥生产、矿山开发、房地产开发、炼焦、发电、贸易等，主导产品生产能力：钢材万吨年(其中：中宽带钢万吨年)、机焦万吨年、水泥万吨年。注册号；组织机构代码证：；贷款卡编号。公司注册地址：市县镇，法定代表人王，注册资本万元，企业类型：有限责任。主要经营范围：钢冶炼，铁冶炼，钢压延加工，有色金属冶炼及加工，压缩等。 年初，公司总部由县连界镇迁往成都。集团的企业类型为有限责任公司，所属行业为钢铁行业。 （二）公司历史沿革 年月，在原国有企业钢铁厂的基础上，进行企业改革，同时在工商行政管理部门登记注册成立了省钢铁集团有限公司。股东为钢铁厂及钢铁厂企业公司，年公司实行产权制度改革，年月，公司名称变更为省集团有限公司。经过数次调整股东组成和股本结构，到年底全面完成，集团公司现有股权结构为：国有股占比为％、自然人股占比为％、其他法人股占比为％。 （三）产权关系 集团实收资本万元，其中国家股元（市财政局），法人股，，元（省物资贸易有限公司元，省物资有限公司，，元），职工个人股，，（王，，元，杨，， 元，文，，元，贵，，元，石，，元，和，，元，省集团有限公司工会即职工持股会，，元）。 集团属集团性公司，其子公司资金由集团公司统一调配、使用。该公司财务报表采用合并报表，纳入合并报表范围的家，具体情况见下表： 集团各子公司情况 序号 单位名称 法人代表 注册资本 股东购成及占比 省集团有限公司 王 市财政局、自然人、、。 钢铁公司 王 集团、职工持股会。 市燃化有限公司 朱 集团、职工持股会。 市瑞烧结有限公司 杨 集团、钢铁、职工持股会、省特种耐火材料有限公司。 市特殊钢有限公司 兴 集团、钢铁。 县荣精洗煤有限公司 朱 燃化、钢公司。 市建筑安装工程有限公司 文 集团、自然人。 市万顺运业有限公司 杨 集团、自然人。 市实业有限公司 魏 集团、职工持股会。 县双河矿业有限公司 张 钢、运输、烧结、机制、商贸。 矿业有限公司 赵 钢铁公司、双河矿业、自然人。 水泥有限公司 王思 集团、公路、重龙、万顺。 省通宇运输有限公司 林 汇源钢建科技，博宇经贸 （四）主导产品 集团现已发展成为拥有个铁矿、煤炭、石灰石矿山资源，以钢铁为主业，集矿业开发、金属制品加工、机械制造、水泥生产等产业于一体的大型企业集团。形成了年产钢万吨、机焦万吨、水泥万吨、金属制品万吨的综合生产能力。产品分别有：带肋钢筋、低碳盘条、中宽带钢、干法水泥。 、建材（带肋钢筋、低碳盘条） 热轧带肋钢筋是集团的拳头产品，曾多次获全国名牌产品和免检产品，产品质量一流，在西部独树一帜。建筑类钢材，特别是高速线材在西部区域市场有极强的竞争力，在引领市场及价格走势方面起主导作用。 、板材产品 作为调整产品结构，增加产品附加值，提高市场竞争力，集团在以前只有建材的基础上，从年起，新建了热轧带钢，增加企业的核心竞争力。热轧中宽带钢产能万吨，在西部，以优质的质量、合理的价格和一流的服务填补中宽带系列产品的空白。 、水泥产品 主要产品的产能、生命周期、市场前景。 省水泥有限公司所产各品种水泥产品质量稳定，有较强的市场竞争能力。从年水泥市场整体需求来看，在年的基础上将呈现稳中有升的态势。通过市场结构及品种结构的调整后，现在客户群体稳中有增。据销售价格预测，年的售价总体趋势平衡，综合均价稳中略升；优势市场在一定时间范围内继续保持。西昌市场优势地位已奠定，市场前景较好。 （五）客户的技术装备水平 集团公司目前拥有立方米高炉座，并实施了高炉富氧喷煤工艺；新建了—平方米烧结炉和 吨级转炉；拥有年产万吨中宽带钢生产线。 该集团公司现已形成年产钢万吨、铁万吨、钢材万吨（线材万吨、螺纹钢万吨、中宽带万吨）、机焦万吨、水泥万吨的能力。 二、财务情况 （一）近三年总体财务情况 年实现合并销售收入亿元，利润总额亿元； 年实现合并销售收入亿元，利润总额亿元，分别较上年增加亿元和亿元，预计年合并销售收入将突破亿元，实现息税前利润亿元。 （）近三年总体财务情况 项 目 年 年 增长 年 增长 资产总额 流动资产 固定资产 负债总额 少数股东权益 所有者权益 主营业务收入 利润总额 现金及现金等价物净额 经营活动现金净流量 投资活动现金净流量 筹资活