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话术及开场——汇总版 1.开场白： X先生/女士您好，我是帆茂投资的理财顾问——XXX。 a.最近有推动一款在北京、上海核心商业区做资产收购的基金，整体的回报保守估计在15%以上，每年复利的计算方式，所以邀请您能到我们公司来坐坐，考察考察，同时帮您约一位专业的理财经理交流交流，了解清楚我们为什么选择这样的产品，您看您是今明两天哪一天比较方便？ b.致电给您是想告知您，近期是有一款南京市政府担保的基建类的信托，收益是给到年化9%，项目比较安全，所以想和您先做个简短的沟通…… c.我们是目前国内唯一一家有社科院金融研究所理财产品中心数据支持的第三方理财机构，我们选择受国家监管的金融机构发行的金融产品，按照资产配置的理论，由专业的理财师帮助投资人构建适合自己的资产组合，帮助投资人降低风险、提高收益。我们的服务是免费的。您如果有时间的话，想和您做个简单的交流，也希望能够约您到我们公司来做个详细了解。 2.交流过程 Q：什么是第三方？ A：简单来说，客户和产品发行方是签署投资合同的甲乙双方，而过程中作为产品推荐的推荐方就是第三方，比如帆茂，比如银行，都属于通过一个平台做推荐。其实，从广义的概念上讲，银行的理财专柜上的代销基金、保险、信托和结构化理财产品方面，和三方机构一样，体现出一个渠道的作用，仅仅是个代销机构。在发达国家，超过一半的理财资金通过第三方理财机构打理。 国内的第三方理财机构在2009年后高速发展，出现这种现象的原因主要是： 第一、像您这样的成功人士，平时工作生活都很忙，面临很多金额产品的选择，需要有人帮您来挑选，我们更了解市场、了解金融机构、了解产品的风险，我们精选产品； 第二、我们知道投资单一产品是无法抵御市场风险的，需要资产配置的方法组建投资组合，投资组合是需要专业的知识和长期的市场经验，一般客户没有这个能力，我们的团队更专业； 第三、假设我们和您建立了咨询关系，我们的长期交流，使我们更了解您的资产状况和投资偏好，更能帮您构建适合您的投资组合，一般在金融机构简单的购买单一产品的过程很难做到这一点，我们更了解客户； 第四、我们的客户通过在帆茂的认购行为形成了规模上量化的效应，对发行产品的金融机构提高了话语权，可以争取更多的保障和利益，在不增加您认购成本的前提下，也是很好的附加值 第五、客户一般不会只有很少的投资，众多的投资项目在您不够专业和繁忙的工作之余的管理是一项很花时间和精力的事情，我们专业的服务和沟通，保证您在第一时间了解其运行状态，而在日常工作中我们随时和您的借款方保持紧密的沟通，帮助您监控其运行状态。在不增加您认购成本的前提下，也是一件很有价值的事，体现出我们是您的财富管家。 *所以邀请您能到我们公司来坐坐，考察考察，同时帮您约一位专业的理财经理交流交流，帮你选择合适您的理财产品，您看您是今明两天哪一天比较方便？ Q：你们公司是什么性质的？ A：帆茂投资于2008年底筹备，2009年7月29日在浦东区工商局注册成立，注册资金1000万。近四年的理财实践，帆茂投资赢得了500位多高净值客户的信赖，管理着40亿规模的资产。很多新闻媒体都有采访报道，《投资有道》、《中国基金报道》等节目都对帆茂投资有过专访。帆茂投资是上海汉世纪和社科院金融研究所理财产品中心共同出资组建的，上海汉世纪是上海第一家中外合资的创投公司，上海汉世纪70%的中方股东是张江高科、上海市政府、浦东区政府的创业基金，在网上都可以查到相关的信息。社科院金融研究所理财产品中心是金融产品的专业评级机构。有这样专业、雄厚的股东背景，我们才能获取很多优质的产品资源，保障客户投资安全的前提下，获取高额回报；反过来，这样专业、雄厚的股东背景也约束着我们要杜绝短期利益诱惑，坚持诚信经营、热情服务、追求卓越。我们的定位是要做最专业的第三方理财机构。 Q：（信托）不考虑 A：您是顾虑到目前信托产品的收益不会很高吗？那您在近期自己的投资布局结合当前宏观市场，有一些什么样的打算呢？资产配置的战略是偏向短期固定收益类产品，还是偏向中长期权益类产品投资？ Q：你们的优势是什么？我为什么要选择你们？ A：（简单介绍帆茂成立背景）我们对于客户的价值在于： 第一、我们是专业的第三方理财机构。有专业评级机构-社科院金融研究所理财产品中心的数据支持，有专业的从业人员保持和客户沟通交流、有完善的后台服务体系支持； 第二、清华控股的PE基金、信中利投资的PE基金、赛富基金的第一支不动产收益基金、华融资产的第一支地产基金、中房资产的第一支地产基金、盛世神州的第一支地产基金都是帆茂独家发行的，在保障投资安全的前提下，为投资人获取的超越同期市场的超额收益。充分体现了帆茂投资对于优质资源的超强的获取能力； 第三、2009年我们引导客户选择信托产品；2010年我们提示房地产信托风险、提出现场尽调、建立