理财师持续教育考试卷-2010.4.24答案.doc

理财师持续教育培训班考核试卷 单位：中国建设银行广东省分行 考生姓名： 成绩： 一、填空题（共5题，每空1分，共10分。请将答案填入空格中） 1.CFPTM 持证人继续教育的每个报告期内，持证人应完成 30 个继续教育学时的必修和选修课程学习。 2.CFPTM 持证人每个报告期内，持证人应完成 10 个继续教育学时的必修课程学习。 3.根据《AFP和CFP 持证人继续教育管理办法》的要求，每个报告期内，AFP持证人应完成 20 个继续教育学时的 必修 和 选修 课程学习。其中必修课程 7 学时；CFP持证人应完成 30 个继续教育学时的必修和选修课程学习。其中必修课程 10 学时。 4.CFPTM持证人应在报告期内，登录 现代国际金融理财标准（上海）有限公司/ 持证人管理系统进行学时申报。 5.根据《AFP和CFP 持证人继续教育管理办法》，持证人继续教育必修课程必须进入金库网（网址： ）学习提供的网络课件。 二、选择题（共25道题，每小题2分，共50分。答案中选择1个正确答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内，多选、漏选或误选均不得分） 1.( ）是个人理财规划要解决的首要问题。 B A.实现财务自由 B.保障财务安全 C.投资收益最大化 D.做到财务自主 2.CFPTM 持证人继续教育，要求取得证书后的第一个报告期，为持证人资格认证证书的有效期，以后每 年为一个报告期。B A.一年 B.两年 C.三年 D.四年 3.标的证券，是指投资者可( )或( )的证券。A A.融资买入、融券卖出 B.融资买入、融券买入 C.融资卖入、融券卖出 D.融资卖出、融券买入 4. 根据《AFP和CFP 持证人继续教育管理办法》，每（ ）分钟确认为1个学时，每一报告期内不少于6个继续教育学时。B A.45 B.60 C.80 D.120 5.理财的主要风险有哪些？（ ）B A.市场风险、信用风险、可变性风险 B.市场风险、信用风险、流动性风险 C.操作风险、信用风险、流动性风险 D.流动性风险、操作风险、信用风险 6.标的证券保证金比例的计算采用以下（ ）方式。 C A. 1 + 70% - 折算率 B. 1 + 60% - 折算率 C. 1 + 50% - 折算率 D. 1 + 30% - 折算率 7.期货公司为投资者向交易所申请交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币（ ）万元。D A.20 B.30 C.40 D.50 E.60 8.投资者申请开户前，本人身份参与商品期货交易，在三年内至少有（ ）笔交易记录。A A.10 B.15 C.20 D.25 9.若沪深300股指期货某个合约的价格为3000点,交易所收取12％的保证金，投资者开仓买卖1手至少需要（ ）元保证金。 A A.10.8万 B.108万 C.90万 D.9万 10.理财师应该根据不断变化的情况对客户的财产传承规划方案进行调整。下列不能影响财产传承规划的因素是（ ） A A.自然灾害 B.子女的出生或死亡 C.结婚或离异 D.房地产的出售 11.金融期货是指以（ ）为交易对象的期货。 B A.金融期货合约 B. 金融工具 C.货币 D.股权 12.投资者在进行投资时，通常需要同时考虑两个目标，即收益最大化和风险最小化，实际上这两个目标是（ ）A A.相互冲突的 B.是一致的 C.可以同时实现 D.大多数情况下可以同时实现 13.基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（ ）D A.青年家庭 B.中年家庭 C.老年家庭 D.壮年家庭 14.理财规划服务合同应当以（ ）的名义与客户签订。 B A.理财规划师 B.理财规划机构 C.理财规划机构和理财规划师