银行营运管理工作会议材料.pdfVIP

综合业务系统是我行业务经营活动的核心，是我行持续发展 的有效保障。通过强化监督管理，提高业务人员操作能力等措施， 以为客户提供快捷优质的服务为理念，以防范内控、化解风险为 重点，确保系统安全稳健运行，为全行服务、经营提供了可靠的 保障。我们的主要做法是： 一、在强化监督职能，加强日常管理方面的主要做法： 一是充分发挥管理前台的监督职能。建立了《系统管理前台 运行日志》，省市行管理前台监督营业机构每日的签到、签退， 按照要求每个工作日记录系统运行情况，对系统运行中出现的问 题准确记录，认真分析，及时解决。 二是加强了纵向信息反馈，建立了信息沟通制度。我行在省、 市、县行明确了责任人，规定每天随时查看公告板，每天早、中、 晚三次必查公函信箱，保证工作要求在第一时间贯彻到基层行。 对基层行反映的问题，实行扁平化指导，力求当天得到解决。省 行定期收集、汇总、整理日常管理中发现的问题，形成 《问题解 答汇总》等指导性材料，将经常出现的操作问题汇总下发给各级 行，帮助基层行解决共性问题。同时省行建立了网络信息交流平 台，为基层行工作过程中遇到的问题及解决方法提供方便快捷交 流渠道，搭建了提高会计人员处理问题能力及信息沟通的平台。 三是加大系统检查辅导力度，丰富检查方法。采取现场检查 与非现场检查相结合，常规检查与突击检查相结合的方式。每年 对全辖50%的市行及所辖1-2个县行进行常规性的检查之外，还 采取抽查的方式，对下级行进行突击现场检查。事前不通知被检 查单位，检查人员直接进驻营业网点实施突击检查，在进行全面 检查的基础上，重点对IC卡使用管理、操作人员对重要业务的 操作、营业机构非正常签到、签退以及不相容岗位分离等内控制 度执行情况进行细致检查，不给被查单位准备时间，更容易发现 问题，排除隐患。在执行现场检查的同时，通过远程监控系统对 营业网点柜员的日常操作进行非现场检查，对特殊时点、特殊业 务实时监督，发现问题及时通报。 二、在业务培训方面，我们采取不同培训方式，有针对性的 对各级行业务人员进行培训，具体做法是： 一是结合我省财会人员变动较大的实际，每年组织两次全辖 系统操作业务培训，要求每个行的主管、坐班主任及操作人员轮 流参加，使每名系统操作人员都能够参加培训。同时根据我行实 际业务认真编写培训教材，对重点业务、特殊交易等进行详细讲 解，使每名业务人员都能够熟练掌握系统操作的重点和难点。 二是对二级分行系统管理员，进行系统日常监管培训。每年 利用两个月时间，分期分批组织各市行系统管理前台操作员到省 行进行实环境培训，并有针对性参与系统的日常监管，使参训人 员的知识和业务指导能力得到迅速提高。通过实践总结，提炼了 系统安全稳定运行的 “五性”原则，即处理业务及时性、使用交 易准确性、运用交易灵活性、业务操作完整性、输出凭证规范性。 三是发挥业务骨干作用，实行培训教师分片指导。利用参与 总行系统开发、测试和试点的契机，我们在全辖范围内选拔了一 批业务技术好、责任心强、逻辑表述清晰的业务骨干，组成了一 支集技术保障、业务管理和网点作业能力强的队伍，并让他们担 任全省系统培训的任务。我行将所辖二级分行划分为不同区域， 指派上述同志为兼职辅导员，负责指定区域系统运行工作问题解 答、操作辅导、业务支持及系统运行情况反馈，遇有特殊情况及 时到现场指导工作。这样既有利于各行的经验交流，又便于发现 问题、总结经验，同时也缓解了省分行管理和辅导力量不足的压 力。 三、当前亟待解决的问题及建议 （一）存在的问题 一是目前大小额前置机与行内系统接口不稳定，尤其小额业 务，经常出现无法进入行内系统的现象，需在综合业务系统中手 工处理。 二是部分交易时有故障发生。如大小额退汇交易，在执行退 汇交易时出现异常，再重新汇出时还是异常，只能通过正常的汇 兑交易退回，存在一定的操作风险。 （二）业务培训。 建议总行培训方式采用轮训的形式，使省行 AB角都能够掌 握新业务、新知识。 （二）信息交流 一是建议以举办座谈会等方式，促进不同行之间经验交流。 二是能否建立一个系统内的交流平台，发布好的工作方法、 运行问题、原因及解决方案，也可作为全国各级行之间日常经验 交流的一个平台。