职业道德四：经纪人风险管理.ppt

证券经纪人的风险管理零售客户部 制作 课程内容一、什么是证券经纪人风险二、经纪人风险带来的损失三、风险案例四、经纪人风险管理　2 一、什么是证券经纪人风险（一）证券经纪人风险的定义 证券经纪人（以下简称“经纪人”）风险是指在国家有关法律法规、公司有关规章制度的约束下，由于经纪人行为的不确定性，可能导致的对客户、对其本人、对其服务的机构、对社会可能造成损失的大小，以及这种损失发生可能性的大小。3 一、什么是证券经纪人风险（二）经纪人风险的分类 第一类风险：接受客户全权委托或代客理财（代客操盘）等行为，如接受客户全权委托，为客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易，资金划转等事项的风险。4 一、什么是证券经纪人风险（二）第一类风险事故的相关处罚 1、公司将与经纪人解除合同。如果经纪人的违法违规行为给公司带来经济损失，公司采取扣发代理费、风险金以及进一步追偿经济损失等经济处罚措施。5 一、什么是证券经纪人风险（二）第一类风险事故的相关处罚 2、客户的相关损失与证券公司无关，均由客户和证券经纪人依法自行承担，在代客理财过程中涉嫌经济犯罪的，有关责任将被依法追究刑事法律责任。6 一、什么是证券经纪人风险（二）经纪人风险的分类 第二类风险：经纪人提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖的风险。7 一、什么是证券经纪人风险（二）第二类风险事故的相关处罚 1、公司将与经纪人解除合同。如果经纪人的违法违规行为给公司带来经济损失，公司采取扣发代理费、风险金以及进一步追偿经济损失等经济处罚措施。8 一、什么是证券经纪人风险（二）第二类风险事故的相关处罚 2、经纪人欺诈客户给客户造成损失的，应依法承担赔偿责任，同时因超出证券公司授权范围，还须承担证券公司追究的相关法律责任。9 一、什么是证券经纪人风险（二）第二类风险事故的相关处罚 3、证券经纪人故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款。10 一、什么是证券经纪人风险（二）第二类风险事故的相关处罚 4、诱骗投资者买卖证券罪，造成严重后果的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金；情节特别恶劣的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。11 一、什么是证券经纪人风险（二）经纪人风险的分类 第三类风险：经纪人与客户约定分享投资收益，对客户的投资收益或者赔偿客户的投资损失做出承诺。12 一、什么是证券经纪人风险（二）第三类风险事故的相关处罚 公司将与经纪人解除合同。经纪人欺诈客户给客户造成损失的，应依法承担赔偿责任，同时因超出证券公司授权范围，还须承担证券公司追究的相关法律责任。13 一、什么是证券经纪人风险（二）经纪人风险的分类 第四类风险：经纪人隐匿、伪造、篡改，或者毁损客户资料，无法律、行政法规依据，未经证券公司许可，向机构或个人提供客户信息的风险。14 一、什么是证券经纪人风险（二）第四类风险事故的相关处罚 情节轻微、未造成损失，记过处分，情节严重将解除合同。同时因超出证券公司授权范围，还须承担证券公司追究的相关法律责任。15 一、什么是证券经纪人风险（二）经纪人风险的分类 第五类风险：损害客户利益或者扰乱市场秩序的其他行为，如低佣金竞争、到竞争对手营业场所展业等。16 一、什么是证券经纪人风险（二）第五类风险事故的相关处罚 视情节的严重程度和造成损失大小，给予相应的处罚。同时因超出证券公司授权范围，还须承担证券公司追究的相关法律责任。17 二、经纪人风险带来的损失 (一)直接损失 经纪人代理费、风险金等等。18 二、经纪人风险带来的损失 (二)间接损失 经纪业务被限制造成的损失等等19 二、经纪人风险带来的损失 (三)名誉声誉损失 经纪人的名誉、公司声誉受到影响。20 三、风险案例 （一）济南某券商经纪人盗取客户密码，擅自操作客户账户以赚取佣金提成，涉嫌刑事犯罪。经纪人被开除，营业部总经理、营销部门经理和督导承担管理责任。21 三、风险案例 （二）上海某券商经纪人在其它公司兼职，并建立违规网站。接到投诉后，营业部积极配合相关部门对事件进行调查处理，及时化解风险，营业部经理、销部门经理免于处罚。 22 三、风险案例 （三）北京某券商经纪人接受客户全权委托并私下操作客户账户，频繁进行交易以获取高佣金提成，造成客户亏损1700余万元，经纪人迫于各种压力，在家中坠楼自杀身亡，客户已起诉经纪人所在公司。23 三、风险案例 （四）江苏某券商银行驻点经纪人接受客户全权委托代理操作股票交易，并口头承诺高额投资回报，亏损后利用驻点便利向客户高息借入资金3000多万，经纪人