银行金库运营业务管理办法.docx

PAGE 1 PAGE 银行金库运营业务管理办法 第一章 总则 第一条 为加强银行金库运营业务管理，确保我行财产安全，提高现金物流的运转效率，保障业务正常进行，根据国家有关制度规定和监管要求，特制定本办法。 第二条 金库是保管和配送本外币现钞、贵金属、有价单证和款箱（含柜员现金箱，下同）等重要物品的场所。金库按照覆盖范围和管理要求分为现金中心、分支库和网点库（以下统称金库）。 （一）现金中心是指在一、二级分行设立的，为较大区域内的支行、营业机构提供现金、贵金属、有价单证及款箱等实物的仓储保管、物流配送及钞币处理的场所。 （二）分支库是指在二级分行或县支行设立的，为一定区域内的营业机构提供保管、配送现金、贵金属、有价单证及款箱等实物的场所。 （三）网点库是指在营业机构设立的，只保管本营业机构柜员现金箱等实物的场所。 金库是银行的要害部位，其保管的现钞、贵重物品，是银行资产的重要组成部分。各级行必须高度重视金库管理工作，加强领导，严格管理，做好安全防范工作，做到坚固可靠，管理严密，责任明确，确保账款相符、账实相符、账账相符。 第三条 金库业务是银行业务经营的重要组成部分，为银行对外服务提供支持和保障。金库运营业务包括库存实物的保管、配送，现金的清分处理等。 第四条 金库设立遵循“统筹规划、集约管理”的原则。 “统筹规划”是指一级分行要根据辖内业务情况、交通等因素合理制定金库设立、撤销规划，确保业务正常运营。 “集约管理”是指大力整合分支库、网点库，实施以现金中心建设为基础的集约化管理模式。 第五条 金库运营业务管理的基本要求是：“流程科学、职责明晰、确保安全、高效运营”。 第六条 本办法适用于银行辖内所有金库。 第二章 基本规定 第七条 金库运营业务基本原则 （一）坚持“不相容岗位相分离”的原则。 （二）坚持“双人管库、分区作业”的原则。 （三）坚持“钱账分管、账实相符、日终碰库”的原则。 （四）业务外包坚持 “准入审批、职责明晰、相互制约、监督跟进”的原则。 （五）实物出入库坚持“实物入库先收妥后记账，实物出库先记账后出库”的原则。 （六）实物调拨坚持“根据指令、见单调拨、岗位制约、控制有效”的原则。 （七）人员出入库区坚持“有权人审批、守库员审核、逐人登记”的原则。 （八）门控密钥管理坚持“分管分用、平行交接”和不断提升门控科技水平的原则。 第八条 部门管理职责 金库所属行行长是金库管理的第一责任人，对所辖金库的业务运营与安全负总责，分管行长负相应的管理责任，金库负责人负日常管理责任。各相关部门按照部门分工、各负其责。 （一）运营管理部：负责金库业务管理，包括金库设废审批、人员岗位分工、库存实物保管和清分配送管理、账实核对及业务监督检查。 （二）安全保卫部：负责金库环境的安全管理工作，包括守库、押运、库房安全设施、安全检查、金库守押市场化管理等。 （三）资产负债管理部：负责资金头寸管理，限额管理，系统外及超限额现金调拨审批。 （四）个人金融部、金融市场部：负责相关业务的贵金属调拨审批及库存限额管理。 （五）人力资源部：负责金库的机构设置、人员配备、岗位轮换、岗前审核及行为排查。 （六）财务会计部：负责金库基建设施、机具配备等财务资源保障。 （七）国际业务部：负责与其他商业银行签订外钞调运或买卖操作协议，配合处理外币现钞相关事宜。 （八）法律事务部门：负责对市场化守押合同及其他有关合同进行审查。 （九）科技部门：负责金库管理系统软硬件技术支持及日常维护。 第九条 新建、改（扩）建、撤销金库要求 （一）现金中心、分支库和网点库新建、改（扩）建、撤销的业务立项、设计方案审批、竣工验收和批准启用由一级分行负责。 （二）金库新建、改（扩）建和撤销由运营管理部门主办和提出，由财务会计部门按照财务授权的有关规定进行审查并报有权人审批，安全保卫、人力资源、法律事务部门作为协办部门。设计方案、金库施工、物技防设施建设由安全保卫部门牵头，会同其他有关部门共同负责，大型工程（现金中心、异地集中守库试点）设计方案应报总行安全保卫部组织专家现场勘察和评审。 （三）新建、改（扩）建金库的验收工作由安全保卫部门牵头、其他相关部门配合，并必须经当地公安部门、消防部门验收合格后启用。 （四）现金中心应分为保管区、作业区和守库区。保管区用于存放库存实物，根据保管实物种类分别设置分区，包括现金保管区、款箱保管区和代保管区，各分区应分别独立设置。有条件的可在现金中心设立重要空白凭证库房。作业区包括交接区、清点区和办公区等，并可根据业务需要在作业区增设配款等相关功能分区，清点区应独立设置，配款区和办公区应适当物理隔离。守库区用于安全保卫人员值守和监控金库。因场地限制一区多用的，必须达到同一时点分区功能单一明确。 （五）分支库在区分保管区、作