保理公司设立方案.docx

商业保理公司(内资)设立方案 　　　一、商业保理公司设立的政策要求 （一）设立的基本条件 　　1、商业保理公司的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，近期没有违规处罚纪录；主出资人应当为熟悉相关行业的公司法人或其他社会经济组织，且总资产不低于5000万元； 　　2、商业保理公司应当以有限责任公司形式成立。注册资本不低于5000万元人民币，全部为实收货币资本，一次性足额缴纳，且来源真实合法； 　　3、商业保理公司在申请设立时，应当拥有2名以上具有3年以上金融领域管理经验且无不良信用纪录的高级管理人员。高级管理人员系指担任副总经理以上职务或相当职务的管理人员； 　　4、商业保理公司不得混业经营； 　　5、商业保理公司应有完善的内部控制制度，包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度； 　　（二）保理公司业务范围 　　商业保理公司可以受让供应商与买方订立的货物销售或服务合同所已经或将要产生的应收账款，主要业务包括： 　　1、贸易融资； 　　2、应收账款的收付结算、管理与催收； 　　3、销售分户账管理； 　　4、与本公司商业保理业务相关的信用风险担保； 　　5、资信调查与评估； 　　6、相关咨询服务； 　　7、法律法规准予从事的其他业务。 　　（三）公司设立申报材料（各地主管部门要求不同） 　　1、申请书； 　　2、投资各方法定代表人或授权代表签署的可行性研究报告； 　　3、由投资各方法定代表人或授权代表签署的章程； 　　4、股东营业执照、资信证明及法定代表人身份证明（复印件）； 　　5、投资各方经会计师事务所审计的最近1年的年度审计报告； 　　6、董事会、监事会成员名单及投资各方董事、监事委派书，身份证明（复印件）和拟任法人代表身份证明； 　　7、商业保理公司高级管理人员情况表(见附件2)、高管人员身份证明、学历证明、执业资格证明及金融领域从业经验证明； 　　8、风险评估、监控等风险控制制度； 　　9、商业保理公司资金实行银行托管，资金托管银行提供的相关托管制度； 　　10、工商行政管理部门出具的公司名称预先核准通知书（名称中应标明“商业保理”字样）； 　　11、场地使用证明或租赁协议、房屋产权证明（复印件）； 　　12、股东承诺书（见附件3）； 　　13、主管部门要求的其它稳健。 　　二、设立实施方案 　 （一）股东构成：为提高保理公司信用以及银行的授信，建议当地政府平台或者财政与我们共同出资设立，国有股份比例占51%，我们及相关方股东出资占49%，最好我们相对控股。 （二）公司运营管理：由我们组建运营团队负责保理公司的日常运营及管理，可以对政府一定的承诺。 （三）注册资本及资金来源：注册资本5000万元，一次性现金出资，我们筹集1900万元，除部分现有资金外，可以使用部分周转资金，设立后，以合适方式转出。 （四）公司经营方向 1、地方优质企业融资。 2、重点以我们自己相关公司或者关联方作为主要经营对象，严格控制经营风险