风险控制的四种基本方法.pdf

. 风险控制的四种基本方法 菜鸟操盘 风险控制的四种基本方法是：风险回避、损失控制、风险转移和风险风险 控制 保留。 损失控制 损失控制不是放弃风险，而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者 是减少实际损失。控制的阶段包括事前、事中和事后三个阶段。事前控制 的目的主要是为了降低损失的概率，事中和事后的控制主要是为了减少实 际发生的损失。 风险转移 风险转移，是指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承当的行为。 通过风险转移过程有时可大大降低经济主体的风险程度。风险转移的 主要形式是合同和保险。 （1）合同转移。通过签订合同，可以将部分或全部风险转移给一个 或多个其他参与者。 （2）保险转移。保险是使用最为广泛的风险转移方式。 风险回避 风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风 险。简单的风险回避是一种最消极的风险处理方法，因为投资者在放 弃风险行为的同时，往往也放弃了潜在的目标收益。所以一般只有在 以下情况下才会采用这种方法： （1）投资主体对风险极端厌恶。 （2）存在可实现同样目标的其他方案，其风险更低。 （3）投资主体无能力消除或转移风险。 （4）投资主体无能力承当该风险，或承当风险得不到足够的补偿。 1 / 6 . 风险保留 风险保留，即风险承当。也就是说，如果损失发生，经济主体将以当 时可利用的任何资金进行支付 风险保留包括无计划自留、有计划自 我保险 （1）无计划自留 （2）指风险损失发生后从收入中支付，即不是在损失前做出资金安 排 当经济主体没有意识到风险并认为损失不会发生时，或将意识到 的与风险有关的最大可能损失显著低估时，就会采用无计划保留方式 承当风险 一般来说，无资金保留应当谨慎使用，因为如果实际总损 失远远大于预计损失，将引起资金周转困难 （3）有计划自我保险 指可能的损失发生前，通过做出各种资金安排以确保损失出现后能与 时获得资金以补偿损失 有计划自我保险主要通过建立风险预留基金 的方式来实现 编辑本段风险管理与控制—斯坦福的一堂“赌博课” 一场“赌博” 一场“赌博”在进行：如果猜对，游戏者，可获60美元；如果猜错， 什么都没有 “如果需要花费20美元，有谁愿意买这个机会?”伯克·罗宾逊发问 这是在美国斯坦福大学里的一堂“风险管理与控制”课 讲台上的罗 宾逊是斯坦福大学管理科学与工程顾问教授、世界级决策专家，曾是 咨询界泰斗StrategicDecisionsGroup董事合伙人，在应用最尖端 手段进行商业和投 资决策方面拥有丰富经验 台下坐着的，是远渡重洋来到这里求学的30多国学员。现在，他们 的大脑正进入决策的第十阶段——选择 此前，罗宾逊已用硬币说明可用“决策树’’帮助实施“决策的结构