1罗红军初级资格公共基础考点预测班.pptx

银行业初级资格 公共基础 考点预测班 主讲老师：罗红军;第1章 中国银行体系概况;考点1：中央银行（PBC） 1．职能： 　　制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定. 2．职责： 　　人民币、银行间同业拆借、外汇、黄金、国库、清算系统、反洗钱、国际金融。;考点2：中国银行业监督管理委员会（CBRC）。 1．历史沿革 2003年4月，成立；2003年12月27日，通过《中华人民共和国银行业监督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行。 2．监管对象 　　在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。对在境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司及经其他金融机构的监督管理也适用本法规定。;4．监管理念、目标、标准 1）监管理念 　　管风险、管法人、管内控、提高透明度 2）监管目标 1.广大存款人和消费者；2.市场信心；3.公众对现代金融的了解；4.减少金融犯罪。 3）监管标准 1.金融的稳定，创新；　　2.银行业国际竞争能力； 3.监管权限科学合理；　　4.有序的竞争； 5.严格明确的问责制；　　6.高效使用监管资源。;5．监管措施 1、市场准入、2、非现场监管；3、现场检查 4、监管谈话；5、信息披露监管。 考点3 中国银行业协会（CBA）， 1．成立：2000年成立 2．宗旨：会员单位实现共同利益 3．会员单位 会员单位：资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、金融租赁公司、货币经纪公司、汽车金融公司。 观察员单位：中国银联股份有限公司和农信银资金清算中心;4．组织机构 最高权力机构：会员大会。 会员大会的执行机构：理事会。常务理事会 监事会，由监事长1名、监事若干名组成。 日常办事机构：秘书处。;考点4：政策性银行 1．国家开发银行　1994年3月。重点项目融资　　 2．中国进出口银行：1994年4月。进出口贸易 3．中国农业发展银行：1 994年11月：农业政策性贷款 4．政策性银行的改革 　 原则：分类指导、一行一策 首先推进：国家开发银行改革。;考点5：国有大型商业银行 1．中国工商银行（ICBC） 　　1984年1月1日成立，2005年改制2006年10月27日上市 2．中国农业银行（ABC） 1996，与农村信用社脱离行政隶属关系，2009.1.5，改制，2010年7月上市 3．中国银行（BOC） 1912年成立，至1949年期间，曾是国家中央银行 1979年，成为国家指定的外汇外贸专业银行 2004年8月26日，改制　2006年上市;4．中国建设银行（CCB） 　　1954年10月1日成立，原名中国人民建设银行，曾隶属财政部；2004年9月17日，改制；2005年，在香港上市 5．交通银行（BOC） 1987年4月1日。新中国第一家全国性的股份制商业银行 2005年香港上市；2007年在上海上市;考点6：中小商业银行 1．股份制商业银行 　 中信银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银行、深圳发展银行、招商银行、上海浦东发展银行、兴业银行、中国民生银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行。;2．城市商业银行 　　1979年，第一家城市信用合作社在河南省驻马店市成立 　　1994年，国务院决定合并城市信用社，成立城市合作银行 　　1998年，更名为城市商业银行;考点7：农村金融机构 1．农村信用社、农村商业银行、农村合作银行 　　20世纪70年代，先中国人民银行、后中国农业银行管理 　　1984年，群众性、民主性、灵活性改革。 2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立 　　2003年4月8日，全国第一家农村合作银行宁波鄞州农村合作银行正式成立 2．村镇银行和农村资金互助社 ;考点8：中国邮政储蓄银行 1986年恢复并开办，邮政部门代理人民银行经办储蓄。 2006年12月31日，中国邮政储蓄银行成立。 考点9：外资银行 　　中国境内设立：1外商独资银行；2.中外合资银行；外国银行分行、代表处。 外商独资银行、中外合资银行和外国银行分行统称为外资银行营业性机构。 经营范围：外国银行分行：可经营部分或全部外汇业务及对除中国境内公民以外客户的人民币业务。;考点10：非银行金融机构 1．金融资产管理公司 　　1999成立，包括信达、长城、东方和华融资产管理公司 2．信托公司 　　1979年，新中国第一家信托投资公司——中国国际信托投资公司成立。 3．企业集团财务公司 4．金融租赁公司 5．汽车金融公司 6．货币经纪公司 ;7．贷款公司 　 业务：对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的10%；对单一