银行专业部门操作人员个人客户经理类上岗资质认证考试补考复习题.docx

优选精品文档 欢迎下载使用 优选精品文档 欢迎下载使用 上岗资质认证考试补考复习题 （专业部门操作人员个人客户经理类） 一、填空题 1、个人客户营销管理系统中个人客户经理管理的风险 环节有：、、。 2、签定理财协议的主要风险环节有：审核相关资料、 审核凭证及客户签名、 、 d: 理财协议客户联及相关资料交客 户。 3、在应用个人客户营销系统进行个人理财方案设计中 理财报告交客户的风险点是： 。 4、柜员签定完理财协议后 ,在将理财协议客户联及相关 资料交给客户时 ,必须主动向客户进行风险提示： 、客户要妥 善保管个人资料。 5、通过个人客户营销管理系统进行个人客户信息的预 查询时，授权人在进行授权时，应注意以下哪几个风险点： 授权人使用他人的内部统一认证号码；本行员工随意查询客 户资料；。 6、通过个人客户营销管理系统进行理财方案的设计， 非不能使用理财方案设计功能；理财客户经理不能为非的客 户设计理财方案。 7、在个人客户营销管理系统中，个人客户经理应实行 角管理。 8、在应用个人客户营销系统进行个人客户信息修改时 的风险点是：授权人使用他人的内部统一认证号码； 。 9、办理理财协议终止时，审核相关资料这一风险环节 的风险点有： 、代理人身份不合规、理财金账户卡（牡丹灵 通卡?e时代卡、牡丹灵通卡卡）虚假、无效。 10、柜员在办理存款证明提前解除时，必须审核存款证 明收回份数与开立的份数。 二、单项选择题 1 、开立存款证明的风险环节有：审核相关资料、 （） 审核凭证及客户签名、加盖印章、存款证明、身份证件及相 关资料交客户。 A、 代理人身份不合规 B、 理财金账户卡（牡丹灵通卡 ?e时代卡、牡丹灵通卡 卡）虚假、无效 C、 授权 2、柜员在办理理财协议补打时，应审核凭证及客户签 名，对这一风险环节的风险控制措施有：柜员必须在凭证上 标注“此协议为补打协议，原协议作废”字样、 （）。 A、 柜员必须审核客户在个人业务受理单（申请）上的 签名正确 B、 审核申请人身份是否合规 C、 审核理财金账户卡（牡丹灵通卡 ？e时代卡、牡丹灵 通卡）是否虚假、无效 3、在应用个人客户营销系统进行客户信息预查询的风 险风险环节有：客户信息预查询、 （ ）。 A、 申请人身份不合规 B、 授权 4、 通过个人客户营销管理系统办理完综合账户的开户 业务后，有权人必须审核：人民币个人结算账户申请书、 （） 、牡丹灵通卡申请表及银行户口服务协议的填写及打 印内容、客户签名正确，签章齐全后，加盖业务公章。 A 、理财金账户开户申请书、 B 、必须审核客户在个人业务受理单（申请）上的签名 正确。 5、 柜员在办理完存款证明重开后，必须审核存款证明 书等打印输出内容与（）相关信息内容相符。 A、存款证明登记簿 B 、理财金账户开户申请书 C、 协议的填写及打印内容 三、简答题 1、通过个人客户营销管理系统签定工行信使服务时， 柜员应审核相关资料，风险点有哪几个？ 2、补打理财协议时，对授权这一风险环节的风险控制 措施有哪几点？ 3、通过个人客户营销管理系统进行电子银行综合服务 时，风险点有哪些？ 4、个人客户营销管理系统进行客户经理管理过程中的风险 点有哪些？控制措施是什么？ 专业部门操作人员个人客户经理类复习题 答案 一、填空题 1、客户经理 AB 角管理 客户经理工作移交授权 2、加盖印章 3、风险提示不充分 4、客户与银行间的风险责任 5、审核授权不规范 6、理财客户经理 本人管辖； 7、AB 8、审核授权不规范 9、申请人身份证件无效 10、一致 二、单项选择题 1、C 2、A 3、B 4、A 5、A 三、简答题 1、a:申请人（代理人）身份证件无效；b:代理人身份不合规； c:理财金账户卡（牡丹灵通卡 .e时代卡、牡丹灵通卡、准贷 记卡、贷记卡、国际卡）虚假、无效； d: 协议书填写内容不 正确。 2 、 a: 授权人必须使用本人的授权卡办理各项授权业务； b: 严禁个人客户经理为本人服务的客户代办金融业务；严禁营 业网点员工直接代理客户办理任何金融业务；严禁柜员为本 人办理任何业务；授权人必须审核申请人的身份证件真实有 效；授权人必须审核申请人的证件类型、号码等相关资料， 必须确认申请人在场。 c: 授权人必须审核系统提示的全部授 权内容；授权人必须审核交易输入的业务要素正确无误。 3、 a :申请人身份证件无效；代理人代办；卡介质虚假、无 效。b:授权人使用他人内部统一认证号码；授权人未审核申 请人身份；审核授权不规范。 c: 凭证打印内容不正确；客户 签名不正确或漏签。d :申请书内容有遗漏或错误。 e :风险 提示不充分。 4、 风险点有：a :客户经理未按要求配备 AB角；客户经理 AB角实际上未共同配合管理客户。 b:客户经理未移