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上岗资质认证考试补考复习题
(专业部门操作人员个人客户经理类)
一、填空题
1、个人客户营销管理系统中个人客户经理管理的风险 环节有:、、。
2、签定理财协议的主要风险环节有:审核相关资料、 审核凭证及客户签名、 、 d: 理财协议客户联及相关资料交客 户。
3、在应用个人客户营销系统进行个人理财方案设计中 理财报告交客户的风险点是: 。
4、柜员签定完理财协议后 ,在将理财协议客户联及相关 资料交给客户时 ,必须主动向客户进行风险提示: 、客户要妥 善保管个人资料。
5、通过个人客户营销管理系统进行个人客户信息的预 查询时,授权人在进行授权时,应注意以下哪几个风险点: 授权人使用他人的内部统一认证号码;本行员工随意查询客 户资料;。
6、通过个人客户营销管理系统进行理财方案的设计, 非不能使用理财方案设计功能;理财客户经理不能为非的客 户设计理财方案。
7、在个人客户营销管理系统中,个人客户经理应实行 角管理。
8、在应用个人客户营销系统进行个人客户信息修改时 的风险点是:授权人使用他人的内部统一认证号码; 。
9、办理理财协议终止时,审核相关资料这一风险环节 的风险点有: 、代理人身份不合规、理财金账户卡(牡丹灵 通卡?e时代卡、牡丹灵通卡卡)虚假、无效。
10、柜员在办理存款证明提前解除时,必须审核存款证 明收回份数与开立的份数。
二、单项选择题
1 、开立存款证明的风险环节有:审核相关资料、 ()
审核凭证及客户签名、加盖印章、存款证明、身份证件及相 关资料交客户。
A、 代理人身份不合规
B、 理财金账户卡(牡丹灵通卡 ?e时代卡、牡丹灵通卡 卡)虚假、无效
C、 授权
2、柜员在办理理财协议补打时,应审核凭证及客户签 名,对这一风险环节的风险控制措施有:柜员必须在凭证上 标注“此协议为补打协议,原协议作废”字样、 ()。
A、 柜员必须审核客户在个人业务受理单(申请)上的 签名正确
B、 审核申请人身份是否合规
C、 审核理财金账户卡(牡丹灵通卡 ?e时代卡、牡丹灵 通卡)是否虚假、无效
3、在应用个人客户营销系统进行客户信息预查询的风 险风险环节有:客户信息预查询、 ( )。
A、 申请人身份不合规
B、 授权
4、 通过个人客户营销管理系统办理完综合账户的开户 业务后,有权人必须审核:人民币个人结算账户申请书、 () 、牡丹灵通卡申请表及银行户口服务协议的填写及打 印内容、客户签名正确,签章齐全后,加盖业务公章。
A 、理财金账户开户申请书、
B 、必须审核客户在个人业务受理单(申请)上的签名 正确。
5、 柜员在办理完存款证明重开后,必须审核存款证明 书等打印输出内容与()相关信息内容相符。
A、存款证明登记簿
B 、理财金账户开户申请书
C、 协议的填写及打印内容
三、简答题
1、通过个人客户营销管理系统签定工行信使服务时, 柜员应审核相关资料,风险点有哪几个?
2、补打理财协议时,对授权这一风险环节的风险控制 措施有哪几点?
3、通过个人客户营销管理系统进行电子银行综合服务
时,风险点有哪些?
4、个人客户营销管理系统进行客户经理管理过程中的风险
点有哪些?控制措施是什么?
专业部门操作人员个人客户经理类复习题
答案
一、填空题
1、客户经理 AB 角管理 客户经理工作移交授权
2、加盖印章
3、风险提示不充分
4、客户与银行间的风险责任
5、审核授权不规范
6、理财客户经理 本人管辖;
7、AB
8、审核授权不规范
9、申请人身份证件无效
10、一致
二、单项选择题
1、C 2、A 3、B 4、A 5、A
三、简答题
1、a:申请人(代理人)身份证件无效;b:代理人身份不合规; c:理财金账户卡(牡丹灵通卡 .e时代卡、牡丹灵通卡、准贷 记卡、贷记卡、国际卡)虚假、无效; d: 协议书填写内容不 正确。
2 、 a: 授权人必须使用本人的授权卡办理各项授权业务; b:
严禁个人客户经理为本人服务的客户代办金融业务;严禁营 业网点员工直接代理客户办理任何金融业务;严禁柜员为本 人办理任何业务;授权人必须审核申请人的身份证件真实有 效;授权人必须审核申请人的证件类型、号码等相关资料, 必须确认申请人在场。 c: 授权人必须审核系统提示的全部授 权内容;授权人必须审核交易输入的业务要素正确无误。
3、 a :申请人身份证件无效;代理人代办;卡介质虚假、无
效。b:授权人使用他人内部统一认证号码;授权人未审核申 请人身份;审核授权不规范。 c: 凭证打印内容不正确;客户 签名不正确或漏签。d :申请书内容有遗漏或错误。 e :风险
提示不充分。
4、 风险点有:a :客户经理未按要求配备 AB角;客户经理 AB角实际上未共同配合管理客户。 b:客户经理未移
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