金融案件诉讼流程讲解.pptxVIP

;第一部分 立案前准备 第二部分 立案 第三部分 送达 第四部分 财产保全 第五部分 开庭 第六部分 判决 第七部分 执行;;民事起诉状由四部分组成：原、被告的基本信息，诉讼请求，事实与理由及确定管辖法院。; 在贷款的过程中，有担保人的（包括抵押人、出质人、保证人），担保人应作为共同被告。如上述被告中，第一被告为借款人，第二、第三被告为抵押人，第四、第五被告为保证人。 如被告为法人的，需列明其住所地及法定代表人。被告是自然人的，需列明其身份证上所载明的信息。另外，若有法人的实际经营地址或自然人的实际居住地址以及联系方式的，建议列明，以便法院送达。 ; （一）主体资料 1、原告应提交原告的组织机构代码、营业执照、金融许可证等复印件、法定代表人身份证明书、授权委托书等。 2、被告为法人的，应提供被告的营业执照、组织机构代码复印件。被告为个人的，应提供被告的身份证复印件； （二）实体材料 1、借款合同 2、借款凭证（借据）、借记卡入扣帐明细 3、保证、抵押或质押等担保合同 4、抵押、质押等登记情况 5、逾期情况明细（即已还本息的情况及拖欠本息的情况）交易详细信息、 详细消费记录、详细还款记录、当前欠款信息、未偿还逾期利息明细、未偿还滞纳金明细 6、催收函或宣布贷款提前到期通知书以及送达依据 7、法律服务委托代理合同及发票。 8、其他材料 ;第二部分 立案;第三部分 送达;;第四部分 财产保全; 1、财产保全申请书； 2、担保函； 3、申请财产保全的财产线索证明材料。; 根据法律规定，保全限于请求的范围，或者与本案有关的财物，可以进行财产保全的对象主要是被告所有、占有、享有的实物财产和财产权利。具体主要有： 1、被告的银行存款。 2、被告的房产，或者拥有使用权的土地。 3、被告对外投资的股权、持有的股票、债券及股息、红利等收益。 4、被告的车辆。 5、被告的厂房、机器设备及原材料、半成品、产成品等货物。 6、被告享有的对???他人的到期债权，其他人应付给被告的租金等。 7、被告享有专用权的专利、商标等知识产权。 8、其他各类被告拥有金钱价值和权利的财产。 ; 1、必须提供明确的财产线索，如银行账户，有明确的开户行、户名、账号；房地产，有《房地产查册登记信息表》等相关权利凭证；股权，有《公司章程》等工商档案资料；机械设备或货物，有明确的合同及发票等。并且仅限于被告的财产，对案外人的财产不得采取财产保全措施，若申请有错误的，申请人需承担赔偿责任。 2、财产保全的财产价值不得超过涉案标的额。若超额查封或冻结的，申请人也需承担赔偿责任。 3、给予法院必要人力、物力的配合。 4、注意财产保全期限，提早续保。 《关于适用<中华人民共和国民事诉讼法>的解释》第四百八十七条 人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过一年，查封、扣押动产的期限不得超过两年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过三年。 申请执行人申请延长期限的，人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续，续行期限不得超过前款规定的期限。 因此，在法院采取保全措施后，要继续关注保全措施的到期时间。需要继续采取续保措施的，应在期限届满之日三十日前向法院提出书面申请，由法院及时安排续保。 ;第五部分 开庭;1、法官核对当事人身份，交待诉讼权利和法庭纪律。 2、法庭调查 （1）当事人陈述 （2）证据质证：真实性、关联性、合法性。质证时，应当围绕证据的真实性、关联性、合法性，针对证据证明力有无以及证明力大小进行质疑、说明和辩驳。 《最高人民法院关于适用<中华人民共和国民事诉讼法>的解释》第一百零三条 证据应当在法庭上出示，由当事人互相质证。未经当事人质证的证据，不得作为认定案件事实的依据。 （3）法官提问:主要围绕诉讼请求进行提问 A 合同的签订情况。 B 合同的履行情况。 C 具体欠息的金额，包括利息、罚息、复利。 D 计算罚息和复利的依据。 E 若合同未到期的，解除合同或宣布合同提前到期的依据。 F 主张担保债权的依据。 G 主张律师费、公告费、诉保费等有关费用的依据。 针对法官的提问，不仅需要有事实的依据，也需要有法律