个险行销辅助品管理办法(2022版)3.pdfVIP

2022版）3

第三章机构行销辅助品管理规定

第十一条机构进行辅助品的开发、使用、报备、建档、审核等工作均

需遵照本章规定；二级机构可根据本办法制定机构辅助品管理规定，通过

签报形式报至总公司营销部/区拓部审核通过后方可下发。

第十二条辅助品开发权限

（一）三级机构以下的营业单位及业务人员个人不得开发任何辅助品。

（二）品牌宣传类、销售支持类、增员类、管理类、激励类辅助品开

发权限：二级机构可根据自身需求开发上述五类辅助品；三级机构原则上

不得自行开发（用于职场布臵的辅助品除外），如有特殊需求可通过签报

形式报请二级机构同意后根据本办法进行开发、使用、报备、建档、审核

等工作。三级机构开发的属于需向总公司报备的辅助品，需通过签报形式

由二级机构初审后再报总公司营销部/区拓部审核。

（二）产品类辅助品开发权限：除省级分公司以外，其他各级分支机

构均不得开发产品类行销辅助品。三升二非省级分公司如有产品类辅助品

开发需求，可通过签报形式向当地省级分公司申请代开发、印刷专供本机

构使用的产品类行销辅助品。开发、印刷的各项流程（如提起签报、印刷

校稿签字等）均由省级分公司工作人员办理。省级分公司代三升二非省级

分公司开发产品类

行销辅助品时须在辅助品上注明使用区域和三升二非省级分公司地址。

（三）培训类：

．区域及二级机构不得自行开发制式教材，如需对制式课程进行调

整，需报备区域培训部、总公司培训部审核同意。

第十三条二级机构辅助品管理职责

二级机构负责人为所在机构辅助品管理的第一责任人；二级机构销售

企划部/区拓管理部负责本机构辅助品的管理，具体工作职责如下：

（一）总公司及监管部门辅助品管理办法的宣导与执行；（二）本机

构开发的辅助品根据报审制度进行报备；（三）本机构辅助品使用状况的

监督检查；（四）本机构辅助品的建档和维护;

（五）根据机构需求对单证类辅助品完成预征订；对本机构单证类辅

助品的使用情况进行统计分析。

第十四条辅助品开发设计要求

（一）设计制作的各类辅助品必须严格遵循集团品牌宣传部的CI管

理规定，并载有开发机构全称和地址。

（二）涉及公司宣传的内容应严格遵循集团品牌宣传部每年最新颁布

的公司简介标准文本；严禁出现“唯一一家”等宣传用语，严禁利用国家

领导人的肖像进行公司宣传；关于公司总资产、总业务收入等数据都应与

最新的公司年报中的数据相一致；严禁出现不实的宣传用语；

（三）产品类辅助品的内容应该在监管部门和公司下发的有关规定许

可范围内设计开发，应以条款和产品说明书为基础，正确描述各项利益，

不得有不符合基本条款的说明；对于不确定利益应严格按照产品说明书的

得将其预定利率与银行储蓄利率直接比较。

（四）增员类辅助品应严格按照《关于加强和完善保险营销员管理工

作有关事项的通知》（平保寿办2022143号文件）进行开发设计。代理人

招募内容设计应严格遵循以下规定：

1．内、外勤招聘（募）信息不得出现在同一辅助品上；不得以公司

名义招聘代理人自聘人员。

2．在发布招募信息或对代理人（含未入司新人）进行宣导、培训时，

应当清楚说明营销职位（即“保险代理人”或称“保险营销员”）的工作

内容、性质和用工方式，不得以各种模糊的职业称谓、职位头衔或易混淆

字眼粉饰保险营销的工作性质，诸如：

员工、干部、管理干部、储备干部、上班、工作人员、服务专员、服

务人员、接待员、管理员、秘书、薪酬、工资、年薪、月薪、周薪、底薪、

稳定、收入保障等。

3．不得承诺收入水平或透露某个人的具体收入信息。4．不得夸大误

导佣金收入。

5．不得发布宣传业务人员佣金或手续费的广告。

6．不得以购买保险产品，交纳监管机关、行业协会或公司规定的保

证金、培训费等合规费用以外的其他费用作为成为业务人员的必要条件。

7．不得以混淆业务人员的职业性质和职位级别等手段误导社会求职

人员盲目加入保险营销/区拓队伍。

1．产品说明书、条款

2．总公司已经统一设计制作的各类辅助品

3．总公司已明确发文严禁机构自行开发的各类辅助品4．具有侵权、

误导、严