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金融产品营销第一章金融产品与金融营销

目录CONTENTS1金融产品概述2金融营销概述第一章金融产品与金融营销

第一章金融产品与金融营销知识目标掌握金融产品的含义、特征;了解金融产品的类别;掌握金融产品营销的含义和特点;掌握金融产品营销的发展历程。能力目标能够了解不同金融机构金融产品品种及其特点。能够正确的区分各类金融产品的特色，增强感性认识。

第一节金融产品概述金融产品的概念金融产品的分类金融产品的特点第一节金融产品概述

第一节金融产品概述一、金融产品的含义（一）金融产品的含义金融产品（FinancialProducts）指资金融通过程的各种载体，它包括货币、黄金、外汇、有价证券等。金融产品也就是金融市场的买卖对象，供求双方通过市场竞争原则形成金融产品价格，如利率或收益率，最终完成交易，达到融通资金的目的。如股票、期货、期权、保单等就是金融资产（FinancialAssets），也叫金融工具（FinancialInstruments），也叫有价证券（Securities）。

第一节金融产品概述金融产品构成要素发行者认购者期限价格和收益风险收益性权力（二）金融产品构成要素

第一节金融产品概述二、金融产品的分类和特点（一）金融产品分类产品形态货币有形产品无形产品发行者性质直接金融产品间接金融产品信用关系存续短期金融产品长期金融产品服务行业银行类金融产品保险类金融产品信托类金融产品证券类金融产品财务公司类金融产品租赁类金融产品产品属性基础金融产品金融衍生产品

第一节金融产品概述（二）衍生金融产品的发展历史发展历史衍生品的出现欧洲市场现代金融衍生品商品期货金融期货二、金融产品的分类和特点

第一节金融产品概述二、金融产品的特点金融产品供给的特殊性金融产品需求的特殊性金融产品定价的特殊性金融产品获得长期稳定收益的困难性金融产品的巨大价格波动性金融产品特点（三）

第一节金融产品概述二、金融产品的分类和特点（三）金融产品特点表1-1金融产品的供给与需求的特殊性

第二节金融营销概述金融营销的概念金融营销的发展阶段金融营销的特点第二节金融营销概述

第二节金融营销概述（一）金融营销的概念金融营销是金融机构对金融产品的营销活动，指金融机构以市场需求为基础，以客户为核心，利用自己的资源优势，满足客户的金融需求，实现金融机构的盈利和发展。一、金融营销的概念

第二节金融营销概述一、金融营销的概念（二）金融营销的要素金融营销主体客体金融市场

第二节金融营销概述一、金融营销的概念（二）金融营销的要素金融营销的主体商业银行保险公司证券公司投资基金信托公司

第二节金融营销概述一、金融营销的概念（二）金融营销的要素金融营销客体金融产品金融工具金融服务

第二节金融营销概述一、金融营销的概念（三）金融市场金融市场期限性货币市场资本市场功能一级市场二级市场

第二节金融营销概述二、金融营销发展阶段所处阶段大致年份特点与表现萌芽阶段1950“全美银行联合会议”第一次将营销观念公开引入金融领域。发展阶段1960-1969友好服务，侧重于营造一种友好、和谐的服务氛围。快速发展阶段1969-1989开发新产品，满足消费者不断发展的需求。成熟阶段1990-2013营销是由分析、计划、执行、控制等各个环节构成的管理系统。互联网金融营销阶段2013年以后线上线下整合营销，提供个性化定制产品以及产品组合。表1.3：金融营销发展历程

第二节金融营销概述三、金融营销的特点金融产品的不可储存性交易的持续性营销客体的无形性产品和服务的双重性

金融产品营销

金融产品营销第二章金融产品营销准备

目录CONTENTS1认识金融营销环境2金融市场调研第二章金融产品营销准备

知识目标了解金融营销环境掌握金融营销环境的特点掌握金融市场调研的程序掌握调查问卷设计的方法与技巧掌握调研报告撰写方法能力目标能够组织金融产品调研能够设计金融产品调研问卷能够根据问卷采取不同的调研方法完成调研能够整理分析问卷数据并完成调研报告第二章金融产品营销准备

第一节认识金融营销环境金融营销环境含义金融营销环境特点金融营销环境分析第一节认识金融营销环境

一、金融营销环境含义（一）金融营销环境含义金融营销环境广义上是指所有能影响金融企业实现其经营目标的一切因素的总和。第一节认识金融营销环境

二、金融营销环境特因素交融性企业的外部营销环境是企业无法控制的。差异性不同的金融机构将受到不同的影响，其侧重点不同；同样一种市场营销环境因素的变化对不同金融机构之间的影响也不同。动态性会随着时间的更替和社会的发展而不断变化。不可控性政治、经济、社会、文化、自然第一节认识金融营销环境

三、金融营销环境分析第