2023年金融法历年高频考点试卷（含答案解析）_3.docxVIP

住在富人区的她 2023年金融法历年高频考点试卷（含答案解析） 题目 一 二 三 四 五 六 总分 得分 卷I 一.综合检测题(共20题) 1. 按照股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为（　）。 A.国家股和法人股 B.人民币普通股和境内上市外资股 C.普通股和优先股 D.法人股和社会公众股 2. 简述证券投资基金的特点。 3.根据我国法律的规定，金融资产管理公司的注册资本为人民币（　）。 A.50亿元 B.100亿元 C.200亿元 D.300亿元 4.简述中国人民银行行长的职责。 5.下列关于代取的规定，说法正确的是（　）。 A.定期储蓄代取，只需凭委托代取人身份证和存单办理 B.定期储蓄代取，凭存款人身份证和存单办理 C.活期储蓄代取，需凭委托代取人身份证和存折办理. D.活期储蓄代取，只需凭存折即可办理 6.下列选项中不属于证券交易内幕信息知情人员的是（　）。 A.上市公司的董事 B.上市公司的监事 C.证券监管机构工作人员 D.持有公司3%股份的股东 7.银行卡 8.证券市场的功能不包括（　）。 A.价格发现 B.提供流动性 C.惩罚机制 D.监管公司经营行为 9.本案当事人之间存在哪些基本的法律关系？ 10.存款合同成立的条件是（　）。 A.双方协商一致 B.客户递交申请书 C.银行清点钱数 D.银行接受存款并签发存款凭条、存单或登记存折予以确认 11.金融资产管理公司 12.根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币（　）。 A.3000万元 B.5000万元 C.1亿元 D.10亿元 13.商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付给各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行注册资本总金额的（　）。 A.20% B.35% C.50% D.60% 14.我国统一印制、发行人民币的机构是（　）。 A.财政部 B.中国人民银行 C.银监会 D.国务院 15.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（　）。 A.国务院 B.中国人民银行 C.财政部 D.商业银行 16.当公司股票价格在一定时期内连续低于转股价格达到一定幅度时或在一定条件下，可转换债券持有人有权按事先约定的价格将所持债券卖给发行人，这被称为（　）。 A.回售 B.回购 C.购回 D.赎回 17.证券承销包括哪几种类型？本案中的承销属哪种类型？ 18. 交易市场开市后，因突发性事件而影响证券交易正常进行的，可以采取的措施是（　）。 A.临时停市 B.中止交易 C.终止交易 D.技术性停牌 19.股票出质后能否转让？ 20.首次公开发行股票所募集的资金，原则上应用于（　）。 A.购买、持有交易性金融资产 B.购买可供出售的金融资产 C.主营业务 D.对外贷款 卷I参考答案 一.综合检测题 1.参考答案：C 解析：书面解析，稍后推出 2.参考答案：　　（1）是由专家运作、管理的委托理财方式。 　　（2）是一种间接的投资方式。 　　（3）投资起点和交易费用较低，方便中小投资者进行投资。 　　（4）能够组合投资、分散风险。 　　（5）流动性强，投资者可以方便地买卖基金。 解析：书面解析，稍后推出 3.参考答案：B 解析：　　根据《条例》，4家金融资产管理公司的注册资本均为人民币100亿元，由财政部核拨。 考点：其他金融机构管理法律制度,金融资产管理公司 4.参考答案：　　（1）召集并主持行务工作会议，讨论决定中国人民银行的重大问题。 　　（2）负责中国人民银行的全面工作，签署中国人民银行上报国务院的重要文件，签发给各个分支机构的文件和指示。 　　（3）根据国务院有关规定，发布中国人民银行令和重要规章。 解析：书面解析，稍后推出 5.参考答案：D 解析：　　定期储蓄委托他人代取，凭存单、存款人身份证件及委托代取人身份证件办理。活期存款代取只凭存折，不需查验其他证件。 考点：存款与储蓄法律制度,储蓄存款的有关规定 6.参考答案：D 解析：书面解析，稍后推出 7.参考答案：　　银行卡：是由商业银行向社会发行的，具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。 解析：书面解析，稍后推出 考点：银行卡法律制度,概述 8.参考答案：D 解析：书面解析，稍后推出 9.参考答案：　　甲公司与乙银行之间的贷款合同关系；丙公司与乙银行之间的保证合同关系。 解析：书面解析，稍后推出 考点：信贷担保法律制度,保证 10.参考答案：D 解析：书面解析，稍后推出 11.参考答案：　　指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款、管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。 解析：书面解析，稍后推出 12.参考答案：C 解析：书面解析，稍后推出 13.参考答案