2023年一季度金融行业监管政策与处罚分析.docx

2023年一季度 金融行业监管政策与处罚分析 目录 一、监管政策更新及要点解读................................................................................. 1 （一）银行业................................................................................................... 3 （二）保险业................................................................................................... 6 （三）证券期货业............................................................................................. 6 （四）其他 ..................................................................................................... 10 二、监管处罚趋势与分析....................................................................................... 12 （一）银行业 .................................................................................................. 12 （二）保险业 .................................................................................................. 13 （三）证券业 .................................................................................................. 14 （四）反洗钱 .................................................................................................. 15 引言：2023年一季度，全国两会召开，政 引言： 2023年一季度，全国两会召开，政府工作报告再次强调“有效防范化解重大经济金融风险”这一工作重点。针对金融风险，报告提出深化金融体制改革，完善金融监管。 《党和国家机构改革方案》的印发标志着我国金融监管体制改革迈出重要步伐。由中央金融委员会和中央金融工作委员会集中统一领导，中国金融监管体系形成新的“一行一局一会”格局。 2023年一季度，国内经济运行逐渐复苏，一、二月在逐渐脱离疫情影 响阴霾的背景下，经济强劲复苏， 但三月受海外通胀高企、需求降温，复苏进程有所放缓。3月以来硅谷银行、瑞士信贷等海外金融机构发生 风险事件，加剧了市场波动，同时 地缘政治的持续发展也在影响国内 经济复苏进程。 一季度银行保险业的监管政策发文频率有所放缓，证券期货业监管政策的发文频率有所上扬，主要情况如下： 银行业方面，中国银行保险监督管理委员会（“银保监会”）发布《商业银行金融资产风险分类办法》，对商业银行金融资产分类进行了约束，同时对已经试行近十年的《商业银行资本管理办法（试行）》以及《固定资产贷款管理暂行办法》《流动资金贷款管理暂行办法》《个人贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》等信贷管理制度进行了修订，并公开征求意见。 保险业方面，监管机构发文频率有所降低，主要发布了《关于财产保险业积极开展风险减量服务的意见》，对财险保险业风险减量提出了更高要求。 证券期货业方面，相较银行保险业，中国证券监督管理委员会 （“证监会”）在2023年一季度发布了较多政策，包括《证券经纪业务管理办法》《证券发行与承销管理办法》《证券期货业网络和信息安全管理办法》《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》以及其配套的运作规定等，中基协也发布了《不动产私募投资基金试点备案指引（试行）》。同时证监会也就《期货公司监督管理办法》《衍生品交易监督管理办法》等向社会征求意见。 其他金融监管政策方面，银保监会在一季度发布《金融控股公司关联交易管理办法》明确了金融控股公司关联交易的有关规定，同时也发布了《中国银保监会关于规范信托公司信托业务分类的通知》以及《中国银保监会关于