美国注册财务策划师资料-香港大中华人才培训顾问集团--美.docx

PAGE / NUMPAGES 美国注册财务筹划师课程 Programme for Attaining Registered Financial Planner (RFP) in US Accredited and Approved by RFPI US 一．开设RFP课程的前景展望 随着我国改革开放顺利开展，国民经济出现了高速增长的喜人局面，用“经济腾飞〞来形容这种局面也决不是夸张之词，而是世人所共同称道的。在这种国家日愈繁荣富强的大潮澎湃推动下，我国民间出现了越来越多的属于个人支配的、可用于根本生活开支以外用途的资金，这也是世人所共识的。在包括我们广东和深圳在内的我国东南沿海和其他经济兴旺地区，这种私人财产和资金更加充裕，并且已作为社会资金的一个重要局部，积极而活泼地参与着社会的经济开展。但我们应该客观和实事求是地说，这些私人财产和资金在这种积极而活泼的参与（即投资活动）中，带有很大程度的盲目性，因而面临着投资失误所引起的亏损和蚀耗的风险。这是由于私人财产的个人所有和支配的法律特性与大多数个人缺乏专业的理财知识的客观性所决定的。 顺应这种经济开展的趋势，我们引入和推介RFP（Registered Financial Planners）课程，这是专门培养个人财务筹划师（其职业特点就是通过科学公正的财务分析程序来对个人的财务方案、投资策略等进行合理规划与管理，有效躲避投资和经营风险，为“有财之士〞提供稳健而卓有成效的理财效劳的职业人才），并由美国注册财务筹划师协会颁发注册财务筹划师资格证书的，最新和最有开展前景的经济类人才培训课程。其课程集中而精炼并富有实用性，由美国注册财务筹划师协会指定的国内优秀教师为主任教，学习和考试的程序宽松而合理，考生容易掌握这些专业知识，考试合格率也比较高。 我们的国家和人民将越来越富裕，国家政策也日愈强调维护和引导民众的个人财产的重要性。资金追求利润和增值的活泼本性既是客观的、不可扼制的，也是公平合理的，应该受到支持鼓励。 在追求利润和增值的投资过程充满了各种风险的，这也是客观的和不可无视的。没有专门人才的指导和帮助，个人财产的增值和获得利润就不会顺利实现。所有的客观经济的规律，现时的条件和人们的常识，在中国引入和推出的RFP培训课程，将受到越来越多的有远见的人们的重视和欢送，在中国经济兴旺城市开设（RFP）课程，具有很大的开展前景. 二．美国注册财务筹划师协会介绍 现时世界普遍出现财富增加,人口老化,社会负担越来越严重等问题。因而个人在消费、医疗、教育、生活等方面的合理分布将会成为越来越大的问题.欧美国家对个人财务筹划方面的工作人员需求日益迫切,个人理财筹划专业亦已广被全球大中型金融机构、专业学会以及社会所普遍认可。 美国注册财务筹划师协会于1982年在美国正式成立,过往20多年一直在全球世界致力推广财务筹划专业并将这一专业资格引进到欧洲及亚太地区。现时学会会员已遍布世界各地,包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、新西兰、日本、新加坡、韩国、香港、印度、马来西亚和南非等,现时已有超过2,000名专业人士拥有这个资格。现时之财务筹划师,普遍在欧美各国中的银行,保险公司,证券公司,会计、法律事务所任职。 个人财务筹划师也像其它专业人士,如律师、会计、精算师、保险经纪人、税务师、信托师等一样,已成为一个独立的专业人士组织。个人财务师因在工作方面需涉及法律、财务、保险、会计、投资、税务、信托、遗产方案和退休方案等知识,因此作为个人财务筹划师需具有广泛的专业知识,只有具备这些,才能为客户提供一站式的效劳,并作为客户的代理人,来保障客户的利益。美国注册财务师公会于1983年成立,会员遍布世界各地,在亚太已分布21个国家和地区。现时已有超过1,000名专业人士拥有这个资格。 现时之财务筹划师,普遍在欧美各国中的银行,保险公司,证券公司,会计、法律事务所任职。取得专业理财筹划的资格,是日后能在剧烈的竞争机制下的一种强有力的提升工具。 香港大中华人才培训参谋(集团)有限公司非常荣幸得到美国注册财务筹划师公会特准授权,于中国举办课程,帮助有志人士考取这个国际专业认证资格。 三．RFP简介 RFP（Registered Financial Planners）是由美国注册财务筹划师协会颁发的注册财务筹划师资资格。财务筹划是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务方案、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财效劳。在国外，财务筹划效劳并不是一个新生事物，20世纪70年代，财务筹划首先出现在美国，继而在国际盛行，而今在许多国家已经几乎深入到每一个家庭或个人。1983年，美国注册财务筹划师协会率先成立。在美国，财务筹划已成为最受欢送的职业，早在1997年注册