现代银行管理全套教学课件.pptx

现代银行管理;主要内容;第一讲 现代商业银行制度; 走进银行业;“十三五”规划建议;银行业金融机构基本数据;持有银监会金融许可证的银行;金融业的两次脱媒;人工智能取代人工;如何理解商业银行的边界;商业银行的功能 ;商业银行的性质;三大金融安全网;对银行业的监管;对银行业的监管;对银行业的监管;对银行业的监管;对银行业的监管;民营银行的发展;中国“腕骨”监管体系 ;危机之后美国金融业的监管改革;支柱与要点 ;最后贷款人制度（lender of last resort system）;最后贷款人制度（lender of last resort system）;最后贷款人制度（lender of last resort system）;存款保险制度的目的;存款保险制度的渊源;我国建立存款保险制度的必要性分析;我国存款保险制度的出台;我国存款保险制度的运作;第二讲 银行资本管理与巴塞尔协议;银行资本的重要性;银行资本的三个界定;账面资本;监管资本 ;经济资本;2013年中国版巴III;银行资本的功能 ;预期损失EL 、非预期损失UL;资本在银行信心函数中的作用;资本在银行信心函数中的作用;资本充足与银行稳健 ;什么是资本管理;资本配置的前提;资本配置的方法;资本配置的方法;资本配置的方法;商业银行的资本来源管理 ;银行资本的最低需要量;银行最佳资本量同银行规模的关系;银行的资本计划;确定最佳资本来源;巴塞尔资本协议发展历程;巴塞尔协议的起源;Basel I出台;Basel II的出台;Basel II的三大支柱;巴I和巴II的区别;Basel III的出台;巴塞尔协议III的主要特点;对Basel III的相关认识;;如何理解从巴I到巴III的变化？;中国版“巴III”引导商业银行转型;《商业银行资本管理办法》过渡期2013-2018年末的各级资本要求 ;第三讲 银行负债管理;银行获取资金来源的目的 ;银行获取资金来源的原则;银行资金来源的两种方式;商业银行的表内融资:存款类负债 ;商业银行的表内融资:存款类负债;资料来源：工商银行年报;商业银行的表内融资:非存款类负债;商业银行的表内融资:非存款类负债;非存款性资金来源规模的确定;银行的表外融资：资产的证券化;银行的表外融资：贷款出售;商业银行的融资战略：资金需求的分析 ;商业银行的融资战略：???划制定;商业银行的融资战略 ;银行存款定价与经营目标的关系;存款定价方法;商业银行融资成本管理;商业银行融资成本管理;我国商业银行资金来源分析;;资产证券化（Asset Securitization）;资产证券化的特点;资产证券化的历史与动因;;资产证券化的意义;资产证券化的意义;;;我国资产证券化发展现状;资产证券化的基础资产特征;资产证券化基础资产;;特殊目的机构（SPV）;特殊目的机构（SPV）;特殊目的机构（SPV）;SPV的破产隔离技术;信用增级;资产证券化的参与主体;资产证券化的流程;资产证券化过度发展诱发金融危机;第四讲 银行资产业务管理;现金资产的构成;银行现金资产的作用;现金资产管理的目的;现金资产管理的三原则;库存现金管理;存款准备金管理;满足法定存款准备金的要求 ;法定准备金头寸的管理;满足法定存款准备金的要求;超额准备金的管理 ;;超额准备金的调节;商业银行的流动性需求;流动性需求的分类;长期流动性需求产生的原理;现金资产与流动性供给; 流动性需求预测的意义;流动性管理的主要内容 ;流动性需求管理的原则;流动性需求的估计方法;流动性管理方法;评价银行流动性管理的效果 ;;贷款的重要性;贷款的种类; 贷款组合;授信全程管理的六个环节 ;企业贷款分类;影响企业未来还款能力的因素;个人贷款在我国发展的情况;个人贷款的种类;;贷款定价;贷款定价方法;成本加成贷款定价法; 价格领导模型;客户盈利性分析法;三种定价模型的特点;;;贷款的质量评价 ;贷款质量评价 ;我国贷款质量分类：从一逾两呆到贷款五级分类法;不良贷款的界定;资料来源：工商银行年报;商业银行呆账准备金制度 ;《银行贷款损失准备计提指引》;;;商业银行证券投资的功能; 商业银行证券投资的种类;我国商业银行证券投资的种类;确立管理目标;进行资产组合所要考虑的因素;确定证券投资组合的战略;;;第五讲 商业银行中间业务管理 ;中间业务发展背景分析;;中间业务界定;表外业务;中间业务的九大种类;中间业务之监管政策演进;;8号文;2016年7月27日，发布《商业银行理财业务监督管理办法(征求意见稿)》;银行理财计提风险准备金;委托投资业务（委外业务）;委外业务的特征;;表外业务发展的理论依据;;中间业务风险种类;中间业务风险特点;;中间业务