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2022年-2023年 2022年-2023年 2022 年反洗钱知识测试试题及答案 一、填空题（2 分/题,共 10 分） 1、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯 罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的 和性质的洗钱活动，依照该法规定采取相关措施的行为。 [填空题] * (答案：来源) 2、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公 司、保险资产管理公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业 务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者 。 [填空题] * 空 1 答案：影印件 3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中，自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和 。 [填空题] * 空 1 答案：有效期 4、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向 或中国人民银行及其分支机构报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。 [填空题] * (答案：中国反洗钱监测分析中心) 5、根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》相关规定，法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于 %。 [填空题] * 空 1 答案：80 二、单选题（3 分/题,共 30 分） 1、 《反洗钱法》的立法宗旨是（ ）。 [单选题] * 2、法人金融机构（ ）承担洗钱风险管理的最终责任。 [单选题] * 3、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ ） [单选题] * 4、《中华人民共和国反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体为（ ） [单选题] * 5、消费金融公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由（ ）机构提交大额交易报告。 [单选题] * 6、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。 [单选题] * 7、根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，公 司的受益所有人按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过（ ）公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员。 [单选题] * 8、中国人民银行及其省一级分支机构对金融机构实施现场调查时，调查组到场人 员不得少于（ ）人，并应当出示《中国人民银行执法证》和《反洗钱调查通知书》。 [单选题] * 9、经中国人民银行行长或者主管副行长批准并履行相关程序，可对反洗钱调查所 涉账户资金采取临时冻结措施，临时冻结期限为（ ）小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。 [单选题] * 10、《中华人民共和国反洗钱》的施行时间是（ ）。 [单选题] * 三、多选题（5 分/题，共 40 分） 1、根据《湖南长银五八消费金融股份有限公司客户洗钱风险等级分类管理办 法》，一旦发现客户出现以下（）情况时，不论其他要素的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。 * 2、 根据《湖南长银五八消费金融股份有限公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，可拒绝为客户提供金融服务或建立业务关系的情形有 （） 。 * 3、中国人民银行及其省一级分支机构对金融机构实施现场调查 时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料（）。 * 4、 根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定， 法人金融机构应当应当按照规定建立健全和执行的制度包括（）。 * 5、 根据金融机构反洗钱分类评级相关规定，法人金融机构在评级期间存在下列 （）情形，直接评定为 E 类机构: * 6、根据反洗钱分类评级结果，中国人民银行及其分支机构对法人金融机构可采取的针对性监管措施包括（）: * 7、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正; 情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管