财务公司系统介绍.docxVIP

商业集团财务 管理信息系统和风险控制系统 2011年11月商业集团获得中国银监会批准筹建商业集团财务 （以下简称“财务公司”）以来，按照中国银监会对财务公司开业许 可等项要求，结合财务公司实际，和浪潮集团紧密合作，建设了商业 集团财务信息管理系统和风险控制系统（以下简称“该系统”）。 一、基本情况 商业集团财务管理信息系统和风险控制系统是在商业集团原结 算中心使用的资金集中管理系统基础上，由浪潮集团结合财务公司的 岗位设置和工作流程及财务公司下步经营管理的需要，共同研制、开 发和实施的管理信息系统和风险控制系统。 浪潮集团是国知名IT企业，以软硬一体化综合实力而见长，拥 有3个上市公司。其中，服务器和ERP管理软件是浪潮集团两大主导 产业。浪潮ERP具有20年发展历史，是中国最主流的ERP产品之一, 是国最早定位于高端市场的管理软件厂商，帮助制造业等传统产业通 过提升管理水平，促进企业节能降耗、提升效益。 浪潮集团以“集中式集团财务、资金管理、资产管理、全面预算、 决策智能、协同供应链"等十大关键应用为主要容，成功协助国务院 国资委直属38%的企业进行了信息化改造。浪潮集团是中国最早的分 行业ERP供应商，浪潮ERP在军工、制药、快速消费品、石油化工、 机械制造、造纸、烟草、金融等行业应用具有领导地位。浪潮集团素 以技术见长著称。浪潮ERP是中国最早的基于大型关系型数据库开发 的企业管理软件，也是中国第一个同时支持国(PRC)和国际(IAS) 两种会计准则的管理软件。浪潮ERP参与制定并通过了 ERP领域第一 个中国国家标准(GB/T 19581-2004)o浪潮ERP、SCM、CRM全部列 入中国国家863计划。浪潮长期与IBM、微软等国际知名厂商及普华 永道等咨询公司合作，并于2004年与微软公司建立了全球战略合作 伙伴关系，使浪潮ERP成为目前中国最先进的基于.net平台的ERP 软件产品。 浪潮集团与财务公司联合开发管理信息系统和风险控制系统的 总体思路是：以业务流程为导向，以客户为中心，建设集结算、信贷、 投资、风险管理于一体、业务信息全面融合、集中管理的业务信息系 统，在财务公司、成员单位、银行三者之间搭建网络服务平台，采用 集团资金集中管理的模式，实现统一预算、统一结算、统一信贷、统 一监控。 该系统采用先进的B/S架构，选用微软的.NET开发工具，业务 逻辑处理及数据都保存在服务器端，客户端只需要浏览器就可以处理 业务，系统使用方便、维护简单。 该系统由2台小型机服务器、8台应用服务器、3台防火墙、1 台入侵防御设备等设备组成，在业务核心部分采用了多种冗余备份技 术，能够保证系统的不间断运行和数据的连续完整，历史数据可查考， 杜绝系统风险；系统能够实现网络层、系统层、应用层各个层面的安 全防护，能够满足物理安全、网络安全、系统安全、应用安全、信息 安全等系统安全类别的要求。 在安全方面，该系统采用防火墙技术、入侵检测技术、数字证书 加密技术等措施防网络攻击和恶意入侵，建立了详细的系统应急预 案，保障系统安全运行。 该系统包括了资金结算、信贷管理、票据管理、信用风险管理、 市场风险管理、决策管理等多个先进模块，可以实现多级结算中心数 据大集中，完全可以满足财务公司对系统的安全性、结算服务的便利 性和经营管理的需要。该系统具备以下特点： 1?业务流资金流一体化。通过与财务和报表系统有效集成，实现 业务系统与资金系统的髙度一体化操作。 银企直联自动化。通过银企直联自动获取回单，实现付款的自 动核销记帐和收款单据的自动生成。 业务细分标准化。根据成员单位的岗位特征，细分业务，实现 业务严格划分，实现专岗专用的原则。 预算自动化。实现预算的上报，审批，自动执行，并通过业务 特点，实现了预算的上报抵消合并与执行抵消合并，实现了集团预算 合并报表，真实的反映了资金现金日报等容。 细节定制化。为满足商业集团对各种业务和系统的细致要求， 该系统在细节方面进行了很多特定开发，如监管报表的自动生成等。 该系统建设采用整体设计、分步开发和实施的策略。其整体功能 架构图如下: 功能框架 该系统总体构架分为三个大的平台： 核心业务平台。该平台包含结算服务管理、资产业务管理、负 债业务管理、资金管理、中间业务管理等，主要满足财务公司各类业 务的经办、控制、结算、台账等处理要求。核心业务平台将支持财务 公司与客户、银行、监管部门等各方面的业务和技术衔接。 客户服务平台。该平台通过身份认证过程，将结算、信贷、票 据等业务延伸到客户，实现客户网上业务申请、业务数据登记、多级 审批和交易结果反馈等功能，为成员单位和客户设计金融产品，实现 财务公司对成员单位多元化服务。 综合管理平台。该平台为各项业务提供客户管理、产品管理、 安全管理等基础支撑，并对