邮储银行培训课件：个人业务稽核差错规范管理.ppt

二、个人业务稽核差错情况 差错图解 大额存款单未填写户名 客户填写信息不全 * 二、个人业务稽核差错情况 客户填写信息不全 差错图解 账户到账户汇款未填写汇款账号 三、个人业务稽核差错回复整改要求 * 三、个人业务差错回复整改要求 时限 网点5天 督导2天 质量 各市县稽核督导员加强差错回复时限及质量监控。通过系统查询功能提前督促所辖机构及时有效进行业务差错回复。同时要进一步加强对差错回复质量的审核，确保机构差错回复及时有效。 差错回复时限及要求 * 三、个人业务差错回复整改要求 频次 每天回复2次 上午一次 下班前一次 注意--周末关门休息的网点应于星期五时全部回复，以免逾期。 网点差错回复： * 三、个人业务差错回复整改要求 （一）同类差错屡查屡犯 例如： 1、客户信息填写不全； 2、ATM自助转账未勾选或与机打不符差错， 3、背书不全或未背书 （二）差错回复流于形式 网点综柜普遍存在应付差错回复，如金额、存期、户名涂改等差错，综合柜员未对实际风险点进行核实、未分析差错形成的原因，直接回复“以后认真审核，下次注意”，风险隐患仍未解除。 差错整改回复存在问题 三、个人业务差错回复整改要求 整改要求一 强化柜员案件防控意识 各市县要加强营业柜员的合规意识，认真查明差错根源并“对症下药”。针对大部分差错主要由于柜员的风险意识淡薄造成，各地市应严格执行业务流程和内控制度，在保证合规经营业务的前提下发展业务，从根本上消除案件风险隐患。 三、个人业务差错回复整改要求 整改要求二 积极配合重点差错的整改 变造、伪造原始凭证差错，均为柜员未能及时有效的处理好业务办理过程中的差错所造成。各机构应该持续组织相关人员进行学习培训，提高柜员正确处置差错的能力，提高重点差错整改率，避免此类差错的再次发生。 三、个人业务差错回复整改要求 整改要求三 加强新业务培训，减少差错发生 逻辑系统上线后，各地市应加强柜员新业务培训，有针对性的对客户信息填写不全，录入的金额、姓名、存期、账户类型与客户填写不符，凭单无背书证件信息等高频差错采取有效措施进行整改，减少同质同类差错的发生。 谢谢聆听! * 中国邮政储蓄银行版权所有，未经中国邮政储蓄银行表示同意， 不得抄袭或剪辑本文资料。 * */20 个人业务稽核差错规范管理(2015邮储银行新入职员工培训） 会计与营运部 个人业务稽核差错规范管理 一、个人业务稽核差错处理 二、 个人业务稽核差错情况 三、个人业务稽核差错整改回复要求 一、个人业务稽核差错处理 一、 个人业务稽核差错处理 含义 差错是稽核中心在业务稽核时发现网点柜员在日常办理业务过程中，针对操作不合格、不符合业务制度规定、存在较大风险隐患、凭证整理不规范、丢失原始凭证等问题时，稽核中心将下发差错通知单，通过稽核系统，各级操作员可看到相应权限的差错及差错凭证影像，并进行整改回复。 一、 个人业务稽核差错处理 1、在日常业务稽核及再稽核的过程中登记的差错，实时下发到网点。 2、网点进行差错回复后，由市县稽核督导员审阅，审阅回复合格的差错提交稽核中心，回复不合格的差错返回网点重新回复。 3.在差错处理流程中，对于重大差错，稽核主管可以全程督办。 差错处理流程中，支持差错信息的实时查询。 差错的处理流程 一、 个人业务稽核差错处理 1、疑点分析员在疑点排查时将疑点转差错 2、稽核员在账务类稽核/预警时登记的差错 3、凭证管理员补扫通知（多余流水、日常稽核发现少附件转差错）　　注意：以上三类差错是在稽核过程中及凭证管理员处理缺少凭证主件及附件过程中登记的差错。 4、疑点分析员、凭证管理员手工登记差错（用于疑点分析员在排查过程中登记稽核员漏登记的疑点，凭证管理员登记网点凭证整理规范类的差错。） 差错的来源 一、 个人业务稽核差错处理 营业机构差错处理 1、综合柜员是营业机构差错核实、落实整改、回复的责任人，对所辖机构从业柜员赋有培训、指导、处理的职责，必须定期组织机构柜员的业务学习、差错分析、操作风险提示等工作。 2、营业机构综合柜员必须每日登陆个人业务会计稽核系统（简称稽核系统）查看本机构差错信息，督促差错核实、整改，并及时在稽核系统登记反馈。 一、 个人业务稽核差错处理 3、营业机构综合柜员回复差错时需要按照三要素原则，即差错责任人，差错产生原因及整改结果。对于少原始凭证附件的需补交凭证。网点补交原始凭证时，则需要将补交凭证单独放置在信封中，信封上需注明机构代码、业务日期、补交日期、柜员号、流水号等信息。（注意---补交凭证请在差错回复中详细注明锁扣号，上交日期等要素） 营业机构差错处理 市县稽核