银行培训课件：存款一本通.ppt

中银机密 一本通专题 报告内容 报告内容 整体介绍 交易和功能对照 * 中银机密 整体介绍 名词解释 一本通：简称MCA，指在一个主账户下可以开立多笔存款的存款产品 目前BANCS有4种一本通产品： 活一本：对私活期一本通 定一本：对私定期一本通、对公定期一本通、对公通知存款一本通 册号、序号 定一本用册号、序号来区分不同子帐户，一个定一本主账户对应多册，一册多笔单子，一笔单子有存款取款两笔记录 子帐户类别码 币别+钞汇标示 活一本用子帐户类别码区分一个主账户下的不同子账户 一本通专题 整体介绍 帐户类型 对私活期一本通： 子帐户产品：对私的各种币别（区分钞和汇）的活期存款帐户。 每种币别在一个主账户下只能开立一钞一汇两个有效子帐户，人民币只能有一个子账户 子账户关户后可以重新开立相同币别、相同钞汇的子账户。 对私定期一本通： 子帐户产品：对私整存整取、对私通知存款、对私定活两便 没有子帐户数量的限制、没有币别的限制 对公一本通 对公定期一本通（整整）、对公通知存款一本通（通知存款） 子帐户产品：对公整存整取、对公通知存款 没有子帐户数量的限制、没有币别的限制 一本通专题 整体介绍 主子账户关系 主账户是独立的产品 子账户的产品：普通存款的产品，通过参数设定其可以作为哪些主账户下的子账户 主账户、子账户拥有各自的帐号、拥有各自的账户信息、交易流水信息，分别保存在INVM、INVE、INCT 通过主子账户关联表建立关系：INVT（定一本）、INVS（活一本） 子帐号对客户和柜员是透明的，所有打印输出都是主帐号，通过主账户和册号序号（定期）或者子帐户类别码（活一本）识别子帐户 建立主子账户的关联 通过存款开立子帐户，同时建立主子账户的关联关系 定一本每次存款系统都会自动开立一个子账户 活一本存款时系统判断子帐户是否存在，存在则直接进行存款处理，不存在则自动开立一个子账户 开立子账户时，主账户必须已经存在，而主账户关户时主账户下所有的子帐户必须已经全部结清 一本通专题 整体介绍 凭证管理 对私活期一本通、对私定期一本通 活一本存折、定一本存折 关联到主账户上 存折扉页上打印主账号 活一本内页上的种类打印钞汇类型，币别上打印币别，以此可以区分不同子帐户 定一本扉页上有册号，内页上有序号，以此可以区分不同子帐户 对公定期一本通、对公通知存款一本通 存单 关联到子帐户上，存单上打印主账号 + 册号 + 序号 规则同普通对公定期 一本通专题 整体介绍 凭证管理 对私活期一本通存折 活一本只能有一个有效的存折 一个存折可以打印100笔记录 折满时通过500做一般换发交易换折，原存折无效 换折（包括一般换发、破损换发、挂失换发）时，只打印有效存单（即未结清存单） 如果有未登折记录，换折时也要把未登折记录打印出来 主账户关户时收回当前有效的存折 存折补登按INVS里的子账户的排列顺序取出子账户。再按交易日期补等该子账户下的未登折信息 凭证类型、凭证号码保存在主账户的INVE记录里 一本通专题 整体介绍 一本通专题 整体介绍 凭证管理 对私定期一本通存折 允许同时有多本有效存折，每本存折对应一个册号 每册的最大序号是60，每个序号分别有开户、结清两笔记录 存折打印： 隔行打印 交易产生的新单都打印在存折的最后一行，折满记未登折 存款，打印一行，同时保留一行空白，用于支取和结清用 存款冲正，打印在正向交易（存款交易）的下面 结清，打印在存款交易的下面一行 结清冲正，冲正后的账户余额生成一笔新单 部提时，部提记录打印在存款交易的下面，留存部分生成一笔新单 部提冲正，冲正记录打印在部提后新单的下面，冲正后的余额生成一笔新单 自动转存不打印，客户结清时再打印 增本、减本转存先打印结清记录，再打印转存记录。转存生成一笔新单 换单时子帐号不变 凭证管理 对私定期一本通存折 满折时系统提示满折，交易仍然成功，记录未登折记录，通过500交易续折。 破损换发、挂失换发时按照输入的册号进行换折 破损换发、挂失换发，只打印有效存单（未结清存单），如果有未登折记录，也要打印。 存折补登时，根据未登折记录里的凭证号、页号、行号打印 凭证类型保存在主账户的INVE记录里，凭证号码保存在INVT里 一本通专题 整体介绍 一本通专题 整体介绍 凭证管理 对公一本通的凭证 开户证实书（存单）、支票 对凭证的处理和普通对公存款产品基本一样 交易为501、802 虚拟册号、序号：系统的处理跟对私定一本一样 不能进行存折补登交易、不能做有折交易 记录未登折记录，打印对帐单 一本通专题 整体介绍 冻结、挂失 冻结交易 针对账户 帐户冻结：借方全部冻结、贷方全部冻结、借贷方全部冻结 主帐户冻结、子帐户冻结、定一本单册冻结 金额冻结：借方部分冻结 只能冻结子帐户 挂失交