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高先生家庭理财规划报告书 家庭理财规划报告书 客 户: 高先生 理财团队：建行理财中心 理 财 师: 赖小菲 完成日期: 2011 年 11 月 13 日 第 1 页 高先生家庭理财规划报告书 高先生：您好！ 首先非常感谢您对我们的信任，使我们有机会为您提供全面 的理财规划服务。 这份理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对 您家庭的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决 策自主、生活自在。 在这份专为您量身打制的规划报告书中我们作出的所有的 分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目 标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设，测算出 的结果可能与您真实情况存在有一定的误差，因此您提供信息的 完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。 为了能够使您满意，我们将尽力凭投资专业知识与能力，以 您的利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重 “稳健为先、合理 规划”，但由于市场情况变幻莫测，同时，鉴于您家庭状况、金 融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变化，因此建议您 与我们保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。 您作为我们尊贵的客户，所有信息都由您自愿提供，建行理 财中心将为您严格保密。您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎 您随时向您的专职客户经理或者建行理财中心咨询。 第 2 页 高先生家庭理财规划报告书 请您相信，我们一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财 规划，使您能悠然面对未来生活，让富足永远与您相伴。 建行理财中心 赖小菲 2011 年 11 月 13 日 目 录 第一部分 家庭基本情况 1、家庭成员资料 2、近期家庭资产负债表 3、年度家庭收支表 4、年度家庭现金流量表 第二部分 家庭财务分析 1、财务比率分析 第 3 页 高先生家庭理财规划报告书 2、其他财务分析 第三部分 理财目标需求诊断 1、理财目标 2、风险评估 第四部分 经济指标参数假设 第五部分 理财目标资金供需分析及目标调整 第六部分 理财规划建议 1、家庭紧急储备金和职场应付风险规划 2、保险规划 3、子女教育金规划 4、退休规划 5、、投资规划 第七部分 敏感度分析 第八部分 风险揭示 第 4 页 高先生家庭理财规划报告书 第一部分：家庭基本情况 一、 家庭成员资料 家庭 姓名 年龄 职业 成员 高先 房产投 父亲 35 岁