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内控合规 1、任何单位和个人购买商业银行股份总额( )以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。——[单选题]A 5%B 8%C 10%D 15% 正确答案：A ? 2、在( )情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。——[单选题]A 严重违法经营B 重大违约行为C 可能发生信用危机,严重影响存款人利益D 擅自开办新业务 正确答案：C ? 3、根据《商业银行法》的规定，商业银行可以在境内( )。——[单选题]A 从事信托投资和股票业务B 代办保险C 向非银行金融机构和企业投资D 从事股票业务 正确答案：B ? 4、根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括( )。——[单选题]A 限制资产转让B 限制分配红利C 责令暂停部分业务D 促成机构重组 正确答案：D ? 5、商业银行各业务条线和分支机构的（ ）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。——[单选题]A 合规管理人员B 负责人C 高管人员 D 全体员工 正确答案：B ? 6、商业银行应当按照《商业银行市场风险指引》的要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。以下不属于市场风险管理体系基本要素的是（ ）。——[单选题]A 董事会和高级管理层的有效监控B 完善的市场风险管理政策和程序C 完善的内部控制和独立的外部审计D 市场风险研究 正确答案：D ? 7、商业银行的（ ）承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。——[单选题]A 董事会B 监事会C 行长D 高级管理层 正确答案：A ? 8、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件？——[单选题]A 资质B 经验C 专业技能D 个人关系网 正确答案：D ? 9、下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是（ ）。——[单选题]A 拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准 B 监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况C 识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序D 识别、评估新产品、新业务中所包含的法律风险和道德风险，及时向董事会和高级管理层提供独立的报告 正确答案：D ? 10、合规负责人的职责中，不包括（ ）。——[单选题]A 全面协调商业银行合规风险的识别和管理B 监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C 定期向高级管理层提交合规风险评估报告D 分管业务条线  正确答案：D ? 11、合规风险管理体系基本要素不包括（ ）。——[单选题]A 合规政策B 合规风险管理计划C 合规风险识别和管理流程D 合规性审计 正确答案：D ? 12、《商业银行内部控制评价试行办法》规定内部控制评价应遵循的原则不包括（ ）。——[单选题]A 全面性原则 统一性原则B 独立性原则 公正性原则C 重要性原则 及时性原则D 公开性原则 有效性原则 正确答案：D ? 13、以下不属于商业银行内部控制目标的是（ ）。——[单选题]A 保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B 保证商业银行发展战略和经营目标的实现C 保证商业银行风险管理的审慎性D 保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时 正确答案：C ? 14、核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于( )。——[单选题]A 0.04B 0.06C 0.08D 0.1 正确答案：A ? 15、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间发生的授信包括：( )——[单选题]A 向商业银行提供资产评估B 商业银行抵债资产的接受和处置C 透支 D 向商业银行提供法律服务 正确答案：C ? 16、根据《商业银行内部控制评价试行办法》，关于商业银行对内部控制绩效进行