个人理财方案经典案例.pdf

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王先生家庭理财规划

目录

第一局部理财声明2

第二局部规划摘要3

第三局部家庭根本情况、财分析诊断及理财目标4

一、家庭根本情况4

二、家庭财务状况分析4

三、风险属性界定6

四、理财目标6

第四局部宏观经济与相关数据假设6

第五局部理财规划建议7

一、紧急预备金7

二、宝贝方案8

三、购车规划9

四、孝心规划10

五、创业规划11

六、保险规划12

七、投资规划14

八、敏感性分析16

九、其他规划17

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第六局部方案执行、风险告知及定期检讨17

一、方案执行17

二、风险告知18

三、定期检讨18

一：风险属性测试18

二、生涯仿真表20

第一局部理财声明

尊敬的王先生：

感谢您选择本银行进展理财规划，我们愿竭尽全力为您提供专业理财效劳，帮助您实现

家庭目标，提升生活品质。首先请参阅以下声明：

1、本方案中使用的数据大局部来源于现实情况，但由于未来的不可预知，局部数据仍然

无法完全来源于实际，我们采用历史数据做出假设以及根据您的自身情况加以假定两种方法

来获取这类数据。

2、鉴于根本资不的局限性，本方案的计算结果有可能与您的真实情况存在一定的误差，

您所提供的资不越全面、详细，误差将越小。您所自愿提供的信息，我们将为您严格XX。

3、本方案是按照您所提供的财务信息而制定的，如果其中有任何重要的信息不确切或

发生变化，本方案将不再适用于您。本方案是应您的家庭特定情况而制定，不适合其他任何

人士作财务或投资的指引。

4、投资方案中任一局部的投资回报都依赖于市场条件和资产管理人的投资策略，我们

对本方案——特别是投资收益的表现——不作任何的保证或承诺。

5、由于本方案所采用的金融假设及您的家庭情况有可能发生变化，并且在实际执行时

根据法律和经济环境可能有所调整，您的理财产品选择会因此产生重要影响，所以我们建议

您定期〔特别是您的收支情况和家庭成员发生变化时〕检查并重新评估理财规划，以便适时

地做出调整。

6、请您在开场执行本方案中的任何特定局部前，务必进一步咨询我们的意见。

如有任何疑问及需求，欢迎您随时与我们联系。

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国庆、中秋双节降临之际，祝您及您家人节日快乐，全家幸福！

某银行理财师

二○○九年