2024年-2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关题库(附答案).pdf

2022年-2023年初级银行从业资格之初级银行管理

通关题库(附答案)

单选题（共40题）

1、（2020年真题）根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》规定，以

下商业银行对从业人员行为的管理方式不当的是（）。

A.对于员工涉嫌刑事犯罪的行为，商业银行处以警告等处分后，可以不移交司

法机构

B.商业银行应当建立对从业人员行为的长期监督机制

C.商业银行应该开展对从业人员行为的定期评估

D.商业银行可以对违反行为守则及其细则的从业人员通过纪律处分的方式进行

处理

【答案】A

2、金融租赁公司的发起人，应承诺()年内不转让所持有的金融租赁公司股

权，并在拟设公司章程中载明。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】D

3、2015年，中国银监会出台的()是落实优化分层执法体系，下放行政权力，

明确风险监管责任，分级建立权力清单、责任清单和约束清单的最大体现。

A.《中资商业银行行政许可事项实施办法》

B.《外资银行行政许可事项实施办法》

C.《信托公司行政许可事项实施办法》

D.《市场准入工作实施细则》

【答案】D

4、以下不属于商业银行声誉风险管理体系应当重点强调的内容是（）。

A.有明确记载的危机处理流程

B.明确商业银行的战略愿景和价值理念

C.将事后危机处理作为最主要的声誉风险管理手段

D.通过风险管理系统进行风险事件的早期预警

【答案】C

5、下列属于商业银行外部欺诈引起的操作风险的是（）。

A.黑客攻击损失

B.故意隐瞒交易

C.员工遗失涉密资料

D.故意隐瞒估价

【答案】A

6、商业银行开展金融创新活动，应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽

职义务，充分维护金融消费者和投资者利益。这段话体现的是商业银行开展金

融创新所要遵循的基本原则是()。

A.客户适当性原则

B.强化业务监测原则

C.合法合规原则

D.维护客户利益原则

【答案】D

7、（2017年真题）下列选项中，不属于《企业集团财务公司管理办法》中符

合条件的财务公司可以向中国银行业监督管理委员会申请从事的业务有（）。

A.对成员单位产品的融资租赁

B.对成员单位产品的买方信贷

C.对金融机构的股权投资

D.对成员单位的融资租赁

【答案】D

8、（2017年真题）客户评级的评价主体是（）。

A.商业银行

B.中央银行

C.证券业监督管理委员会

D.银行业监督管理委员会

【答案】A

9、银行绩效考评的基本要素不包括（）。

A.评价目标

B.评价标准

C.评价对象

D.评价盈利

【答案】D

10、下列不属于贷款分类需要考虑的因素是（）。

A.贷款的担保

B.借款人的还款记录

C.质押人的还款意愿

D.借款人的还款能力

【答案】C

11、根据《商业银行内部控制指引》，下列关于内部控制评价的要求表述错误

的是（）。

A.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少

每年开展一次

B.商业银行分支机构应将其内部控制评价情况，于每年9月底前报送属地银行

业监督管理机构

C.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩

效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据

D.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和

发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案

【答案】B

12、（），中国银监会修订出台了《商业银行杠杆率管理办法》。

A.2015年1月

B.2014年1月

C.2013年1月

D.2012年1月

【答案】A

13、金融债券是()在金融市场上发行的、按约定还本付息的有价证券。

A.中央银行

B.商业银行

C.政策性银行

D.非银行机构

【答案】B

14、银行内部审计人员原则上按员工总人数的()配备，并建立内部岗位轮换

制。

A.1％

B.2％

C.3％

D.5％

【答案】A

15、根据《贷款风险分类指引》规定，重组贷款的分类档次在至少（）的

观察期内不得调高，观察