2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考试试卷929.pdf

****2021 年基金从业资格考试《证券投 资基金基础知识》 课程试卷（含答案） __________学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试 考试时间 ： 90 分钟 年级专业_____________ 学号_____________ 姓名_____________ 1、单选题（46分，每题1分） 1. 一般意义上的优先股具有的特点之一是在发行时事先确定 （ ）。 A． 固定收益额 B． 固定股息率 C． 预期收益率 D． 偿还方式 答案：B 解析：优先股是一种相对普通股而言有某种优先权利（优先分配股利 和剩余资产）的特殊股票。优先股的股息率是固定的，在优先股发行 时就约定了固定的股息率，无论公司的盈利水平如何变化，该股息率 不变。 2. 下列关于个人投资者的说法错误的是（ ）。 A． 个人投资者是基金投资群体的重要组成部分 B． 个人投资者的划分没有统一的标准 C． 个人投资者的投资经验和能力高于机构投资者 D． 个人投资者在投资经验和能力方面存在差异 答案：C 解析：C项，个人投资者以自然人身份进行投资，机构投资者是指用 自有资金或者筹集客户的资金进行投资的法人机构。相比个人投资者， 机构投资者资金实力更为雄厚，抗风险能力更强，且投资能力更为专 业。 3. 以下关于货银对付交收制度的表述，错误的是（ ）。 A． 目前中国结算公司仅在基金、权证等品种实行了货银对付制度 B． 货银对付制度可防范本金风险 C． 通过货银对付，保证证券和资金所有权同时进行实质性交收 D． 货银对付制度就是“一手交钱、一手交货” 答案：A 解析：A项，我国证券市场中，在多边净额结算方式下，已实现对 ETF交易、单市场股票ETF及单市场债券ETF申购与赎回的份额和现 金替代、货币 ETF申购与赎回等业务进行T＋1货银对付担保交收。 4. 下列关于股票流动性的叙述，错误的是（ ）。 A． 流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性 B． 股票是流动性很强的证券 C． 股票持有人在收回投资的同时，将股票所代表的股东身份及其各 种权益让渡给受让者 D． 股票持有人一定会以高出原出资额的方式收回投资 答案：D 解析：流动性是指股票可以依法自由地进行交易的特征。股票持有人 虽然不能直接从股份公司退股，但可以在股票市场上很方便地卖出股 票来变现，在收回投资（可能大于或小于原出资额）的同时，将股票 所代表的股东身份及其各种权益让渡给受让者。所以，股票是流动性 很强的证券。 5. 某半年付息一次的债券票面额为 1000 元，票面利率 10%，必要收 益率为 12%，期限为 5 年，如果按复利计息、复利贴现，其内在价值为 （ ）元。 A． 926.40 B． 927.90 C． 993.47 D． 998.52 答案：A 解析：根据内在价值的公式，可得： 6. 关于股票拆分和股票股利，下列说法错误的是（ ）。 A． 不改变股东权益 B． 可以提高股份流动性 C． 降低被收购的难度 D． 向投资者传递公司发展前景良好的信息 答案：C 解析：C项，股价较高的公司通过股票拆分或发放股票股利的方式降 低股价，可以提高股份流动性，增加股东数量并提高被收购的难度。 7. 从投资角度来看，投资基金国际化的意义不包括（ ）。 A． 自由地选择投资地域和投资标的 B． 较大幅度地减少非系统性风险 C． 资产规模的扩大，能使基金管理公司以较少的单位成本获取较大 的规模效益 D． 把握不同区域的投资机会，最大化基金投资者利益 答案：B 解析：从投资角度来看，本国基金投资于国际证券市场，目的是能够 自由地选择投资地域和投资标的，把握不同区域的投资机会，最大化 基金投资者利益；同时资产规模的扩大，能使基金管理公司以较少的 单位成本获取较大的规模效益。B项属于从风险分散角度来看投资基