2023年初级银行从业资格之初级银行管理高分题库附精品答案 .pdf

2023 年初级银行从业资格之初级银行管理高分题库 附精品答案 单选题（共 30 题） 1、( )对内部审计的适当性和有效性承担最终责任。 A.董事会 B.监事会 C.高级管理层 D.内部审计人员 【答案】 A 2、下列属于混业经营的缺点的是( )。 A.加强银行业的竞争 B.增加银行自身的风险 C.增加贷款和证券承销的风险 D.可能会招致新的更大的金融风险 【答案】 D 3、托收结算方式分为跟单托收、( )和 ( )。 A.汇票托收；直接托收 B.汇票托收；电汇托收 C.光票托收；电汇托收 D.光票托收；直接托收 【答案】 D 4、根据《商业银行杠杆率管理办法》的规定，商业银行并表和未并表的杠杆率 均不得于 ( )。 A.2％ B.5％ C.6％ D.4％ 【答案】 D 5、根据《中国银行业协会章程》的规定，以下哪项不是中国银行业协会履行的 职责？（ ） A. 自律职责 B.管理职责 C.协调职责 D.服务职责 【答案】 B 6、根据英国《银行改革法案》提出的“栅栏原则”，以下必须放入栅栏内的业 务是（ ）。 A. 自营交易业务 B.对大型企业提供的存贷款业务 C.国际业务 D.面向英国境内居民个人和中小企业的存贷款业务 【答案】 D 7、2012 年 6 月，中国银监会印发了《资本管理办法》，其中规定，核心一级 资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、少数股东 资本可计入部分和( )。 A.资产 B.未分配利润 C.负债 D.所有者权益 【答案】 B 8、货币政策中介目标和操作目标的选择标准不包括( )。 A.可观测性 B.可控性 C.可测量性 D.相关性 【答案】 C 9、下列选项关于财政政策对金融的影响，说法不正确的是( )。 A.实施扩张性财政政策的手段主要是增加财政支出和减少税收 B.财政支出规模的扩大会直接增加总需求 C.紧缩性财政政策通过财政收支规模的变动来抑制总需求 D.增加税收可以减少民间的可支配收入，提高民间投资需求 【答案】 D 10、 （2019 年真题）商业银行的下列做法不正确的是 （）。 A.向关系人发放信用贷款 B.向员工发放贷款 C.向关联企业发放贷款 D.向高管发放贷款 【答案】 A 11、长期国债属于（ ）。 A.所有权凭证 B.衍生金融工具 C.长期金融工具 D.短期金融工具 【答案】 C 12、（ ）广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，只会给银 行带来成本和损失，却不能给商业银行带来盈利。 A.非系统性风险 B.技术风险 C.操作风险 D.流动性风险 【答案】 C 13、（2020 年真题）下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的表 述，错误的是（ ）。 A.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告 B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告重大违规事件 C.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务线条 D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管 理报告 【答案】 C 14、应按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作的金融管 理部门不包括（ ）。 A.人民银行 B.银监会 C.证监会 D.中国银行 【答案】 D 15、商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时 报告授信人净资产（ ）以上关联交易的情况。 A.5％ B.10％ C.15％ D.20％ 【答案】 B 16、下列关于同业拆借市场的说法，错误的是（）。 A.同业拆借市场是指银行及非银行金融机构之间所形成的市场 B.同业拆借市场是指短期性的资金调剂所形成的市场 C.同业拆借市场是指临时性的资金调剂所形成的市场 D.同业拆借市场是指银行及个人之间所形成的市场 【答案】 D 17、( )是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。 A.操作风险 B.合规风险 C.市场风险 D.信用风险 【答案】 C 18、下列不属于浮动汇率锚优点的是( )。 A.简便易行 B.保证了国内政策的自主性 C.避免通货膨胀的国际传播 D.避免了汇率波动风险 【答案】 D 19、下列关于金融工作的原则，说法错误的是（ ）。 A.回归本源，服从服务于经济社会发展 B.优化结构，完善金融市场、金