2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年真题难题荟萃带答案1.docxVIP

2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年真题难题荟萃带答案 卷I 一.单项选择题(共25题) 1.阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭生命周期属于（??）。 A. 成熟期 B. 成长期 C. 形成期 D. 稳定期 正确答案：B, 2.证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则包括（ ?）。 Ⅰ 依法合规 Ⅱ 诚实守信 Ⅲ 分类管理 Ⅳ 公平维护客户利益 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案：B, 3.某公司某会计年度的财务数据如下，公司年初总资产为20000万元，流动资产为7500万元；年末总资产为22500万元，流动资产为8500万元；该年度营业成本为16000万元，营业毛利率为20％，总资产收益率为5％。给定上述数据，则该公司的流动资产周转率为（　　）次。 A. 1．88 B. 2．50 C. 2 D. 2．35 正确答案：B, 4.在证券投资技术分析中，属于持续整理形态的有( ??)。 Ⅰ 菱形形态? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?Ⅱ 矩形形态 Ⅲ 旗形形态? ? ? ? ? ? ? ? ? ?Ⅳ 楔形形态 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅳ C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案：C, 5.追求收益厌恶风险的投资者的共同偏好包括（　　）。Ⅰ 如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较小的组合Ⅱ 如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率大的组合Ⅲ 如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较大的组合Ⅳ 如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望的收益率，那么投资者选择期望收益率小的组合A. Ⅰ、ⅡB. Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ 正确答案：A, 6.移动平均线最常见的使用法则是（　　）。 A. 威廉法则 B. 葛兰威尔法则 C. 夏普法则 D. 艾略特法则 正确答案：B, 7.个人生命周期中维持期的主要特征有（　　）。 Ⅰ．对应年龄为45～54岁Ⅱ．保险计划为养老险、投资型保险 Ⅲ．主要理财活动为收入增加、等退休金Ⅳ．投资工具主要是活期存款、股票、基金定投 A. Ⅰ．Ⅲ B. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ C. Ⅱ．Ⅳ D. Ⅲ．Ⅳ 正确答案：B, 8.下列现金流可以看做是年金的有（）。 I.每月从社保部门领取的养老金 II从保险公司领取的养老金 Ⅲ.每个月定期额缴纳的房屋贷款月供 IV.基金的定额定投 V.每月固定的房租 A. I、II B. II、III、IV C. I、II、III、IV D. I、II、III、IV、V 正确答案：D, 9.（ ?）是一种资本化的租赁，在分析长期偿债能力时，已经包含在债务比率指标计算之中。 A. 长期租赁 B. 融资租赁 C. 财产信托 D. 经营租赁 正确答案：B, 10.通常，对于（??）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。 A. 成长 B. 保守 C. 稳健 D. 激进 正确答案：B, 11.假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有( ???)天的损失超过1000万元。 A. 2 B. 1 C. 10 D. 3 正确答案：B, 12.证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，投资建议服务内容不包括（）。 A. 保证收益 B. 投资组合 C. 品种选择 D. 理财规划建议 正确答案：A, 13.下列公式中，属于期初年金现值公式的是（　　）。 A. B. C. D. 正确答案：B, 14.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以( ???)的罚款。 A. 五万元以上三十万元以下 B. 三万元以上二十万元以下 C. 五万元以上五十万元以下 D. 三万元以上五万元以下 正确答案：B, 15.假定年利率为10％，每半年计息一次，则有效年利率为（??）。 A. 11％ B. 10％ C. 5％ D. 10．25％ 正确答案：D, 16.切线类技术分析方法中，常见的切线有( )。 Ⅰ 压力线 Ⅱ 支撑线 Ⅲ 趋势线 Ⅳ 移动平均线 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案：A, 17.证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（??）信息，方便投资者查询、监督。 Ⅰ．公司名称? ? ? ? ? ? ? ? ?