2023年银行反洗钱知识竞赛题库及答案（精选420题）.docxVIP

2023年银行反洗钱知识竞赛题库及答案 1.中国人民银行设立中国反洗钱情报中心，负责接收人民币、外 币大额交易和可疑交易报告。 () A.正确 B.错误 正确答案： B 2.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办 法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并 向中国人民银行报备。 () A.正确 B.错误 正确答案： A 3.中国人民银行2007年6月11 日发布了《金融机构报告涉嫌恐 怖融资的可疑交易管理办法》。 () A.正确 B.错误 正确答案： A 4. 《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人， 要求其说明情况。 () A.正确 B.错误 正确答案： B 5.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后， 应当至少保存十年。 () A.正确 B.错误 正确答案： B 6.国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。 () A.正确 B.错误 正确答案： A 7.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信 息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 () A.正确 B.错误 正确答案： A 8. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自 2007 年 1 月1日起施行。 () A.正确 B.错误 正确答案： B 9. 中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合 作。 () A.正确 B.错误 正确答案： A 10.客户洗钱风险分类管理目标不包括()。 A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 B.对所有客户采取不变的识别程序(正确答案) C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据 11.下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是() A.以防为主 B.打防结合 C 密切协作 D 积极主动(正确答案) 12.清单监测系统对反洗钱和反恐怖融资监控名单开展()监测 A.实时(正确答案) B.事后 C. 回溯 D.抽样 13.境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇款信息、 单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，应在获 得客户授权同意后提供。 A.立即 B.在获得高级管理层授权同意后 C.在获得部门负责人授权同意后 D.在获得客户授权同意后(正确答案) 14.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关 注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息 进行核对更新，对个人客户，应至少每()进行一次集中核对。 A.季度 B.半年 C.一 年 D.三年(正确答案) 15.各级机构应对内外部监督管理发现和自然暴露的反洗钱问题实施 有效整改。能够立即改正的，要立查立改；需要一定时间的，要尽快 制定整改计划，并组织实施；需要上级行进行整改的，要()向上级 行报告。 A.电话 B.邮件 C.传真 D.正式行文(正确答案) 16. 中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员不得少于()人，否 则，银行有权拒绝。 A.5 B.10 C.1 D.2 (正确答案) 17.在反洗钱客户身份识别(以下简称客户身份识别)工作中，应遵 循以下基本原则： A.审慎均衡原则 B.风险为本原则 C.勤勉尽责原则 D.以上都是(正确答案) 18.中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员应出示(),否则， 银行有权拒绝。 A.行员证 B.执法证(正确答案) C.检查证 D.身份证 19.出于反洗钱和反恐怖融资需要，集团(公司)应当建立()制度 和程序，明确信息安全和保密要求。 A.客户身份识别 B.内部信息共享(正确答案) C.风险评估 D.分类管理 20.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应 D.公司 进行()。 A.现场检查(正确答案) B.行政调查 C.案件协查 D.信息分析 21.各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反 洗钱客户身份识别有关工作的通知》的各项要求，深刻认识做好() 受益所有人以及特定自然人客户身份识别，对于提升反洗钱工作具有 重要意义 A.自然人客户 B.非自然人客户(正确答案) C.机构 22.下列选项中，哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型?() A.英文字母 B.英文字母E C.英文字母F D.英文字母 I (正确答案) 23.内控合规部是建设银行反洗钱客户身份识别工作的() A.牵头管理部门(正确答案) B.业务管理部门 C.数据支持部门 D.业务直营机构 24.银行"反洗钱内部控制制度建设情况"发生变化时()。 A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报 B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报 表时才报告(正确答案) C.年度结束后S 个工作日内