理财师精英大赛业务技能培训.pptx

理财师精英大赛业务技能培训 ;前言：;主要内容;机遇与挑战;4整合服务综合营运 ;客户型态;4整合品牌 整合商品 ;4 理财 参谋 ;9;10;风险管理的定义;风险管理的主要工具;21世纪寿险营销的方式;财务需求分析;财务需求分析的好处;课程大纲;理财参谋的使命;财务需求分析销售流程;销售流程〔NBSS〕;;理财参谋应把握的原则;赢得客户信赖; 进行全面沟通;保持客观立场;专业知识的准备;经济概论;金融知识; 政策法规;风险管理;理财参谋应具备的展业的工具;准客户开拓;财务需求分析销售流程;开拓高端准客户的意义;高端准客户的特质;高端准客户在何处;研讨;高端准客户开拓的方法;高端客户转介绍;构建持续稳健的开拓网络;财务需求分析的步骤;收集资料;方案实施;收集资料的目的;理财金字塔;基本资料收集方向;财务资料收集方向;;资料收集要点;收集资料的拒绝处理;分析财务需求;财务需求分析销售流程;理财报告设计思路;分析资产状况;资产的概念;;计算资产净值;;流动性资产;;投资性资产;投资性资产〔含固定资产〕;个人资产;短期负债;;长期负债;;分析资产净值;;资产净值分析表;《资产净值分析表》;分析资产净值;资产净值分析;投资性资产净值比率;个人资产净值比率;总净值;变现能力;变现能力;长期性负债能力;1、资产负债率;2、金融性资产与负债比率;3、金融性资产与总资产比率;审视收支情况;;审视收支情况;投资资产结构分析;;;;;保守型投资者中庸型投资者 进取型投资者;;;;财务数据分析工具介绍;财务需求分析表格介绍; ; ; ;;排定目标优先顺序;;;; 保障;拟订具体明确财务目标;设计建议案;确定保费;;;;确定保额;;;;;;;确定类别及产品;;;建议案范本;建议报告的大纲;确定方案;讨 论;调 整;实施方案;等待越久就越难到达目标，也需要付出更高的代价。所以我们要即刻采取行动;追踪及调整;财务需求分析销售流程;追踪及调整的必要性 ;追踪调整;高端客户基础服务;高端客户附加服务;达成客户理财目标 提升客户忠诚度 持续获得高端准客户 提高专业水准;专业致胜;参谋式行销趋势;保持领先的优势;专业的理财参谋;我离理财参谋有多远？;行动方案;总 结;祝贺!