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基金从业考试知识点整理--第1页 基金法律法规、职业道德与业务规范 第一章 1:金融与居民理财的关系 所谓金融,简单来讲即货币资金的融通。货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动居民是社 会最古老、最基本的经济主体。现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了 现代金融供求的重要组成部分。 理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。目前，居民理财的主要方式有重币存储和投资两 类。其中，储蓄的特征是其保值性;股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。 2: 金 融 市 场 的 分 类 (1) 按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以 内短期资金的场所。资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资 金 交 易 的 市 场 。 (2) 按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。 (3) 按交割期限分为现货市场和期货市场。 3: 金 融 市 场 的 构 成 要 素 金 融 市 场 有 以 下 几 个 主 要 构 成 要 素 ： (1) 市场参与者。金融市场参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。 (2) 金融工具。金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具,它是证明债权债 务 关 系 并 据 以 进 行 货 币 资 金 交 易 的 合 法 凭 证 。 (3) 金融交易的组织方式。金融交易主要有三种组织方式:有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的 方式;在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式；电信网络交易方式。 4: 金 融 资 产 的 概 念 在金融市场上,资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产。金融资产是代表未来收益或资产 合法要求权的凭证,标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资 产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主 ,股权类金融资产以各类股 票为主。 5: 资 产 管 理 的 概 念 、 特 点 资产管理一般是指金融机构受投资者委托,为实现投资者的特定目标和利益,进行证券和其他金融产品的投资 并 提 供 金 融 资 产 管 理 服 务 ， 并 收 取 费 用 的 行 为 。 资 产 管 理 具 有 以 下 特 征 ： (1) 从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者,受托方为资产管理人。资产管理人 根 据 投 资 者 授 权 ， 进 行 资 产 投 资 管 理 , 承 担 受 托 人 义 务 。 (2) 从受托资产来看 ，主要为货 币等金融资产 ，一般不包括 固定资产等实物 资产 。 (3) 从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等 资产实现增值 6: 资 产 管 理 行 业 的 作 用 (1) 资 产 管 理 行 业 能 够 为 市 场 经 济 体 系 有 效 配 置 资 源 。 (2) 通过资产管理行业专业的管理活动,帮助投资者进行投资决策,并提供决策的最佳执行服务,使投资融 资 更 加 便 利 。 (3)资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务