保荐代表人考试2022年投资银行业务模拟试题12.docx

保荐代表人考试2022年投资银行业务模拟试题12 (总分：120.00，做题时间：150分钟) 一、单项选择题(总题数：40，分数：40.00) 1.我国商业银行的资本充足率要求为：核心一级资本充足率不得低于______，一级资本充足率不得低于_______，资本充足率不得低于_____。（）（分数：1.00） ?A.4%、5%、6% ?B.4%、5%、8% ?C.4%、6%、8% ?D.5%、6%、8%?√ 解析：《商业银行资本管理办法（试行）》第23条规定，商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：①核心一级资本充足率不得低于5%；②一级资本充足率不得低于6%；③资本充足率不得低于8%。 2.地方政府一般债券3年期的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的______，地方政府专项债券7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的______。（）（分数：1.00） ?A.20%；40% ?B.20%；50% ?C.30%；50%?√ ?D.30%；60% ?E.50%；80% 解析：《地方政府一般债券发行管理暂行办法》第4条规定，一般债券期限为1年、3年、5年、7年和10年，由各地根据资金需求和债券市场状况等因素合理确定，但单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的30%。《地方政府专项债券发行管理暂行办法》第5条规定，专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的50%。 3.某上市公司拟于2017年3月9日召开董事会，审议关于发行分离交易的可转换公司债券的议案。该上市公司2016年底净资产30亿元，中期票据余额为10亿元，短期融资券余额为2亿元。则下列说法正确的是（）。（分数：1.00） ?A.本次债券发行的最大额度为8亿元 ?B.本次债券发行所附权证全部行权，所对应募集资金总量不超过8亿元 ?C.本次发行可不提供担保?√ ?D.本次发行可不进行资信评估 解析：AB两项，根据《上市公司证券发行管理办法》第27条规定，发行分离交易的可转换公司债券应符合的规定之一是：本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%，预计所附认股权全部行权后募集的资金总量不超过拟发行公司债券金额。“累计债券余额”不包含短期融资券和中期票据，则本次债券发行的最大额度为：30×40%＝12（亿元），本次债券发行所附权证全部行权，所对应募集资金总量不超过12亿元。CD两项，第17条第1款规定，公开发行可转换公司债券，应当委托具有资格的资信评级机构进行信用评级和跟踪评级。根据第20条规定，公开发行可转换公司债券，应当提供担保，但最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元的公司除外。即本次发行可不提供担保，但应当委托具有资格的资信评级机构进行信用评级和跟踪评级。 4.下列关于证券公司次级债券的说法正确的是（）。（分数：1.00） ?A.证券公司次级债券可以采用广告方式发行 ?B.注册资本为人民币500万元的企业法人可以作为次级债券的机构投资者 ?C.每期债券的机构投资者合计不得超过300人 ?D.商业银行、保险公司可以作为次级债券的机构投资者?√ 解析：根据《证券公司次级债管理规定》第2条规定，证券公司次级债券的机构投资者是指：经国家金融监管部门批准设立的金融机构，包括商业银行、证券公司、基金管理公司、信托公司和保险公司等；上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于银行理财产品、信托产品、投连险产品、基金产品、证券公司资产管理产品等；注册资本不低于人民币1000万元的企业法人；合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元，实缴出资总额不低于人民币1000万元的合伙企业；经中国证监会认可的其他投资者。证券公司次级债券只能以非公开方式发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。每期债券的机构投资者合计不得超过200人。 5.下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（）。（分数：1.00） ?A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40% ?B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元?√ ?C.中小非金融企业发行集合票据，应在银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行 ?D.单支集合票据注册金额不超过10亿元人民币 解析：ABD三项，《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》第5条规定，企业发行集合票据应遵守国家相关法律法规，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%。任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单支集合票据注册金额不超过10亿元人民币。C项，第4条规定，企业发行集合票据应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工