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资金运营计划书范本 1. 在创业方案书中融资与资金运营方案怎样写 一个蓝本---方案书提纲xxx公司（或xxx项目）商业方案书（xxx办事处）年月（公司材料）地址邮政编码联系人及职务电话传真网址/电子邮箱报告名目第一部分摘要（整个方案的概括）（文字在2-3页以内）一。  公司简洁描述二。公司的主旨和目标（市场目标和财务目标）三。  公司目前股权结构四。已投入的资金及用途五。  公司目前次要产品或服务引见六。市场概况和营销策略七。  次要业务部门及业绩简介八。核心运营团队九。  公司优势说明十。目前公司为实现目标的增资需求：缘由、数量、方式、用途、偿还十一。  融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）十二。 财务分析1。  财务历史材料（前3-5年销售汇总、利润、成长）2。财务估计（后3-5年）3。  资产负债状况其次部分综述第一章公司引见一.公司的主旨（公司使命的表述）二.公司简介材料三.各部门职能和运营目标四.公司管理1。董事会2。  运营团队3。外部支持（外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等）其次章技术与产品一.技术描述及技术持有二.产品情况1。  次要产品名目（分类、名称、规格、型号、价格等）2。产品特性3。  正在开发/待开发产品简介4。研发方案准时间表5。  学问产权策略6。无形资产（商标/学问产权/专利等）三.产品生产1.资源及原材料供应2.现有生产条件和生产力量3.扩建设备、要求及成本，扩建后生产力量4.原有次要设备及需添置设备5.产品标准、质检和生产成本掌握6.包装与储运第三章市场分析一.市场规模、市场结构与划分二.目标市场的设定三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的次要因素分析四.目前公司产品市场情况，产品所处市场进展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和）产品排名及品牌情况五.市场趋势猜测和市场机会六.行业政策第四章竞争分析一.有无行业垄断二.从市场细分看竞争者市场份额三.次要竞争对手状况：公司实力、产品状况（品种、价位、特点、包装、营销、市场占率等）四.潜在竞争对手状况和市场变化分析五.公司产品竞争优势第五章市场营销一.概述营销方案（区域、方式、渠道、预估目标、份额）二.销售政策的制定（以往/现行/方案）三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务四.次要业务关系情况（代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等），各级资历认定标准政策（销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等）五.销售队伍状况及销售福利安排政策六.促销和市场渗透（方式及支配、预算）1。  次要促销方式2。广告/公关策略、媒体评估七.产品价格方案1。  定价依据和价格结构2。影响价格变化的因素和对策八。  销售材料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。九。  市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5年）销售额、占有率及计算依据第六章投资说明一.资金需求说明（用量/期限）二.资金使用方案及进度三.投资形式（贷款/利率/利率领取条件/转股-一般股、优先股、任股权/对应价格等）四.资本结构五.报答/偿还方案六.资本原负债结构说明（每笔债权的时间/条件/抵押/利息等）七.投资抵押（能否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证）八.投资担保（能否有抵押/担保者财务报告）九.吸纳投资后股权结构十.股权成本十一.投资者介入公司管理之程度说明十二.报告（定期向投资者供应的报告和资金收入预算）十三.杂费领取（能否领取中介人手续费）第七章投资酬劳与退出一.股票上市二.股权转让三.股权回购四.股利第八章风险分析一.资源（原材料/供货商）风险二.市场不确定性风险三.研发风险四.生产不确定性风险五.成本掌握风险六.竞争风险七.政策风险八.财务风险（应收帐款/坏帐）九.管理风险（含人事/人员流淌/关键雇员依靠）十.破产风险第九章管理一.公司组织结构二.管理制度及劳动合同三.人事方案（配备/聘请/培训/考核）四.薪资、福利方案五.股权安排和认股方案第十章运营猜测增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资酬劳率预估及计算依据第十一章财务分析一.财务分析说明二.财务材料猜测1。 销售收入明细表2。  成本费用明细表3。薪金水平明细表4。  固定资产明细表5。资产负债表6。  利润及利润安排明细表7。现金流量表8。  财务指针分析1）反映财务盈利力量的指针a。财务内部收益率（firr）b。  投资回收期（pt）c。财务净现值（fnpv）d。  投资利润率e。投资利税率f。  资本金利润率g。不确定性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析2