江西银行股份有限公司962万股股权转让_项目分析报告39152_塔米狗.pdf

江西银行股份有限公司962 万股股权转让 一、 项目投资亮点及建议 项目转让方是中国江西省唯一一家省级城市商业银行。于 2017 年，以截至 2016 年12 月31 日的一级资本计，本行在《银行家》「全球1000 家大银行排名 」中位列第329 名；以截至2016 年12 月31 日的资产总额计，本行在所有中国 城市商业银行中位列第22 名。根据中国人民银行的资料，以2017 年底的人民币 存款余额计，本行在江西省所有银行及南昌市所有银行中分别位列第六名及第一 名。 本集团已在江西省建立广泛的业务网络，凭借在广州和苏州设立分行， 本集团已成功渗入中国经济活动最为活跃的地区。该业务网络的策略布局使本集 团得以在中国近几年发展速度最快的省份之一－ 江西省占据强势的市场领先地 位，同时有效渗入经济发达的珠江三角洲及长江三角洲经济区。经过多年努力， 本集团与江西省及中国政府机关、企事业单位和具有战略意义的企业成功建立并 巩固长期业务合作关系。截至最后实际可行日期，本集团的公司银行客户包括江 西省内众多优质的国有及私营企业，行业范围覆盖广泛。此外，截至2017 年12 月31 日，本集团已与近20 个市、区及县政府以及逾100 家大型企业集团签订战 略合作协议，从而获得参与该等地区大型项目的优先权。 。 二、 转让标的与标的企业的基本情况 （一）项目名称与交易形式 江西银行股份有限公司962 万股股权转让 （二） 标的企业基本信息 注册地（住所） 南昌市红谷滩新区金融大街699号 法定代表人 陈晓明 成立日期 1998-02-18 注册资本（万元）602427.690100 万元 实收资本（万元）- 经济类型 国有参股企业 企业类型 股份有限公司 所属行业 金融业 统一社会信用代 913601007055009885 经营规模 大型 码 （三） 股权结构 序号 前十位股东名称 持股比例 1 江西省高速集团股份有限公司 15.56 2 江西省金融控股集团有限公司 5.77 业股权结构 3 中国烟草总公司江西省公司 4.37 4 南昌市财政局 4.21 5 萍乡市汇翔建设发展有限公司 4 （四）经营范围 人民币业务吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；外 汇业务；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供 保管箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款业务；经中国银行业 监督管理委员会批准的其他业务（以上项目凭金融许可证经营） （五）主营业务 人民币业务吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款； 三、行业情况分析 随着经济体制改革和银行体系改革的深入，民营经济实力逐渐壮大起来， 民间资本进入银行业的需求也逐渐增强，民资进入银行业的壁垒被初步打 破，我国股份制商业银行和城市商业银行的数量逐年增加。2018 年 12 月 19 日至21 日在北京举行的中央经济工作会议指出：2019 年的重点工作任 务包括，要以金融体系结构调整优化为重点深化金融体制改革，发展民营 银行和社区银行，推动城商行、农商行、农信社业务逐步回归本源。 在监管层严格落实不良贷款分类标准的背景下，我国银行业资产质量依然保持 了平稳。其中，多家上市