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2024年客户经理下半年工作计划（精选30篇）

2024年客户经理下半年工作计划篇1

客户经理是商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营

与管理的人力资源主体，其素质高低对商业银行开发客户、开拓市

场的着直接的影响。因此，商业银行均高度重视对客户经理的持续

培训（也叫终身培训），以应对愈来愈激烈的市场竞争。培训的方式

主要有：银行内部举办专业培训班；由资深的客户经理带领，实行在

职岗位培训；邀请金融专家到本银行讲座；派往参与其它金融机构

举办的培训与讲座，组织到国外金融机构考察学习；到其它业务部

门接受短期培训；新产品推介培训等。培训内容包括有关的法律、

财务分析、国际贸易融资、营销技巧，其它如生存训练、EQ训练、战

争游戏等。

客户经理的主要职能是：

1、开拓银行业务（主动进攻型）。这是客户经理的主要职责。大

力挖掘优质新客户；全方位地开发新业务；不断创造客户需求，提出

产品创新思路。

2、加强现有客户关系。对现有客户的维护服务，是客户经理的

一项重要职责。大力促销业务，提倡连带促销，交叉式销售，为客户

提供一揽子报务；认真解决客户的疑难问题，处理客户投诉；千方百

计提高服务质量，为客户提供高品质服务；大力开展各种收费服

务，努力提高非利息收入比例。

3、受理客户授信申请。对客户提出的授信申请，客户经理要在

认真进行调查分析的基础上，提出客户真实、资料完整齐全、分析

准确、观点鲜明的授信调查报告，送同级信贷管理部门审查。

4、参与审批工作。客户经理主管大都是信贷委员会委员，直接

参与审批工作。

5、搞好贷后监控工作。加强对信贷客户的日常工作监测、风险

管理工作，及早察觉坏帐信号并立即采取行动进行补偿。

6、收集反馈信息。及时准确地收集客户经营情况及客户意见、

行业动态、同业竞争对手情报等各类信息情报资料，上报给有关部

门，以采取应对措施，把握商机，促进业务发展。

客户经理处在市场竞争的最前线，必须充分运用现代化的服务

手段来掌握资讯、利用资讯才能在市场竞争中抢占待机。

客户经理的营销技巧比较高超。客户经理在长期激烈的市场竞

争中积累了许多丰富的营销技巧。

客户经理作为银行与客户联系的桥梁，银行形象的代表者、客户

开发者、产品营销者，在商业银行市场竞争和业务发展中发挥着愈

来愈重要的作用。

科学定位。进一步明确客户经理的工作职责。客户经理的工作职

责既不能定得过多，也不能定得太少。其主要职责应定为：开发客

户；开拓业务（以批发业务和私人银行业务为主）；提出新产品创意；

信贷调查；贷后监管；信息情报收集反馈。

严格管理，逐步建立一支高素质的职业化客户经理队伍。首先，

把好客户经理资格认定关。客户经理不是信贷员和存款外勤的“翻

牌”，更不是分流富余人员的渠道，应是银行比较优秀的人才的群

体。特别是客户部门的主管一定要由资深客户经理担任，竞争上

岗。第二，加大专业培训力度。总行重点培训客户经理师资力量和

高级客户经理，分支行重点对客户经理进行操作性培训。客户经理

培训不能只搞短期行业，要坚持持续性、长期性，对客户经理进行

终身培训。除了在国内培训外，对一些高级客户经理，可有计划地

组织到境（国）外进行短期培训考察，以开拓视野、掌握新知识。第

三，严格进行考核。在指标体系中，突出以业绩为中心，以效益为目

标。考核办法一经出台，就要严格执行。第四，完善对客户经理的监

督管理，防范经营风险。

严格的奖罚制得以充满生机和活力最重要的激励机制。以业绩

论英雄，凭贡献拿薪酬，按表现定去留，这在银行已成为一种制度。

赏罚制度对激励客户经理工作积极性有着十分重要及直接的影

响。

对客户经理的持续培训

客户经理作为商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经

营与管理的人才资源主体，其素质高低对商业银行开发客户、开拓

市场有着直接的影响。因此，应高度重视对客户经理的持续培训

（也叫终身培训），以应对愈来愈激烈的市场竞争。

第一节客户经理培训的地位、目的与原则

一、培训的地位

“人力资源是所有资源中增值潜力、有意义的资源”，“客户经

理培训是银行所有投资中风险最小、收益的战略性投资”，这些理

念在银行中已形成共识。“持续培训”、“终身教育”、“学习型

银行”、“生涯发展”的提法和概念都表明人力资源开发已成为银

行增强自身竞争力的重要途经。

客户经理素质的提高要通过培训来实现，客户经理的晋升和调

职，需要通过培训来铺路。

二、培