《央行学,第13-15章》金融监管.pptxVIP

中央银行业务

陈燕商学院

教学目的和要求：

1.了解金融监管的构造与类型

2.熟悉巴塞尔协议的内容

3.介绍美国金融监管制度及其变迁

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第13~15章：中央银行与金融监管

13章、金融监管概述

14章、中央银行对银行金融机构的监管15章、中央银行对外汇外债和国际储备的监管

本部分教学内容：

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13章、金融监管概述

一、金融监管及其必要性

二、金融监管目标与原则

三、金融监管内容与方法

四、金融监管制度的选择

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14章、中央银行对银行金融机构的监管

一、银行业市场准入、退出监管

二、中央银行对商业银行的日常监管

三、银行业监管的国际准则——巴塞尔资本协议

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15章、中央银行对外汇外债和国际储备的监管

一、中央银行对外汇的监管

二、中央银行对外债的监管

三、中央银行对国际储备的监管

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一、金融监管及其必要性

二、金融监管目标与原则

三、金融监管内容与方法

四、金融监管制度的选择

13章金融监管概述

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一、金融监管定义：

l是政府部门强加给金融机构和市场的强制性约束。金融监管有狭义和广义之分。

1.狭义：金融主管当局依据国家法律法规的授权，对金融业实施监督、约束、管制行为的总称。

2.广义：除主管当局的监管之外，还包括

①金融机构的内部控制与稽核、

②行业自律性组织的监督

③社会中介组织的监督等。

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13.1金融监管及其必要性

二、金融监管的必要性

(一)内在原因：金融市场存在市场失灵

(二)外在原因：金融市场的地位和特性

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三、金融监管可能存在的负面影响

(一)金融监管的局限性

–除了可能损害金融业的效率和竞