国金手机APP佣金宝、国金通开户流程详解.pptx

佣金宝2.0/国金通开户流程详解

2016-9-191

目录Chapter1开户流程分析Chapter2审核失败原因分析Chapter3股东及银行失败原因分析

Chapter1开户流程分析·1.1入口选择及开户准备·1.2短信验证·1.3上传照片·1.4身份信息确认·1.5三方存管·1.6视频见证/银证鉴权·1.7开通股东账户·1.8设置密码·1.9风险测评·1.10回访问卷·1.11开户结果页开户流程分析3

1.1入口选择及开户准备手机开户APP“佣金宝开户”2.0和国金通开户都有两个开户入口：“马上开户”针对新股民，“一人多户”则针对已在其他券商开户的老股民。开户建议在wifi或4G、3G环境下使用，准备好客户本人身份证及支持绑定的16家银行客户本人银行卡。Tips：由于佣金宝开户与国金通开户使用的协议有差别，所以在佣金宝或国金通一旦成功上传资料，继续开户请勿切换使用另一个。如果由此导致客户开户出错，无法进行处理。4

1.2短信验证Step1输入客户本人手机号进行短信验证，如果客户手机无法接收验证码，可以使用获取验证码手机号的手机拨打听取语音验证码。Tips：1、如果客户曾在1.0提交过开户资料，验证手机号后跳转进入1.0开户系统，如果客户手机无法在1.0系统获取验证码，请拨打95310寻求客服帮助。2、无法接收验证码，拨打电话无短信记录，检查验证码是否有倒计时，如果没有检查网络状况后重启软件再试。5

1.3上传照片Step2上传客户本人身份证正反面及本人头像，身份证正反面可以调用摄像头或者使用本地图片，客户本人头像只能调用摄像头拍摄。Tips：身份证正反面需要拍摄完整，身份证边角未拍全、身份证反光等原因都会导致审核无法通过；客户本人照片过度修饰、背景有其他人、带帽子墨镜或者未拍摄完全等都会导致审核无法通过。6

1.4身份信息确认Step3确认客户身份信息，系统会自动识别身份证信息，如果识别有误需手动修改信息，联系地址默认为证件地址。选择职业和学历，如果有推荐人，点开推荐人开关，输入推荐人编码。Tips：1、勾选“我的推荐人”，输入：612552，注意这里一定要输入“612552”，这样你开的户才是上海总部服务器网络才会稳定，客服也会细心服务您，否则你就是无客服对象户。2、如果点击继续开户提示身份信息已存在：（1）已经开出资金账号；（2）在开户2.0已经使用其他手机号登录上传过身份证。3、如果点击继续开户客户无公安头像，跳转进入上传辅证。★4、自4-19日起，如果手机中缓存有推荐人编码，则推荐人编码会自动显示在推荐人编码框，允许客户可以自己修改。使用国金通开户时，如果推荐人编码框为空，会提醒客户进行确认。6125527

1.4身份信息确认—上传辅证本步骤为非必要步骤，如果后台查询客户有公安信息无公安头像需上传带有客户头像的辅证信息，如：护照、驾驶证、社保卡。辅证可最多上传2张。8

1.5三方存管Step4选择需要绑定的三方存管银行，各银行绑定方式及绑定注意事项详见Page10Tips：如果在此步操作完成，但是发现实际输入银行卡号或者密码有误，无法回退。请注意在开户完成后银行失败短信提示，提示失败后登入重新绑定。9

1.5三方存管10

1.6银证鉴权/视频见证Step5.1进入银联系统进行银证鉴权，此步骤区分于三方绑定，是类似视频见证的一种验证身份方法。不支持银证鉴权，平安银行只能选择视频见证。Tips：如果银证鉴权不通过，在银行对卡有特殊要求情况或者银联见证系统有问题的情况下，建议选择视频见证完成鉴权。银证鉴权银行特殊要求详见银联帮助中心11

1.6银证鉴权/视频见证Step5.2确认在良好的网络环境后，选择“与客服视频来确认身份”根据客服提示回答身份确认类问题。Tips：由于流程限制，选择视频见证失败后无法再次选择银证鉴权12

1.7开通股东账号Step6选择需要开通的股东帐号并勾选阅读协议，可以两个市场股东户都不选择开通，只开出资金帐号，以购买理财产品。Tips：股东户开户机制：1、上海：新开；2、深圳：①之前无股东户：新开；②中登1个股东户：下挂；③中登多个股东户：不下挂，也不新开如果客户有多个深A账户，系统无法自动给客户开通，开户完成后会短信提示客户，国金通客户需要去线下营业部补开股东帐户，佣金宝客户可以在交易时间登录业务办理新开或者选择下挂。13

1.8设置密码Step7设置交易密码和资金密码，交易密码在证券交易过程使用