《筹资方式》课件2.pptxVIP

筹资方式制作人：制作者ppt时间：2024年X月

目录第1章筹资方式简介

第2章债权融资

第3章股权融资

第4章私募融资

第5章筹资方式的申请流程

第6章筹资方式总结

01第1章筹资方式简介

什么是筹资筹资是指企业为了获得所需的资金而进行的各种行动，它是企业发展必不可少的一部分。筹资的方式有很多种，企业需要根据自身情况选择最适合的方式。

筹资方式的分类以债务为形式融资债权融资以股权为形式融资股权融资以非公开方式融资私募融资

筹资方式的选择企业选择筹资方式需要考虑多个因素，包括企业的财务状况、市场环境、筹资成本等。选择合适的筹资方式对企业的发展具有重要的影响。

债权融资资金成本低，债务稳定优点银行借款、债券发行、租赁融资等种类评估信用风险、提交申请、签订合同、放款等申请流程

股权融资融资额度高，股权可转让优点公开发行、定向发行、增发等种类制定融资方案、审核上市条件、提交申请资料、上市交易等申请流程

私募融资不公开向社会大众募集资金的融资方式定义和适用范围天使投资、风险投资、股权投资等种类制定融资方案、寻找投资人、谈判协议、完成交易等申请流程

股权融资融资额度高

股权可转让

成本高

股权稀释私募融资融资灵活

融资期限长

投资风险大

政策限制多其他融资短期融资

中长期融资

政府融资

国际融资筹资方式的比较债权融资资金成本低

债务稳定

财务杠杆较高

抵押质押风险较大

对企业发展具有重要影响企业0103影响经济和社会发展社会02对投资者的风险和回报产生影响投资者

02第2章债权融资

债权融资介绍指企业通过发行债券获得资金的一种融资方式债权融资的概念债务性质强，利率相对较低，期限较长，不占用股权债权融资的主要特点优点：获得资金快，利率低；缺点：偿债风险高，存在借款周期限制债权融资的优缺点

条件：有稳定的收入和信誉，有抵押或担保品；材料：个人和企业身份证明、财务报表等银行贷款的条件和材料要求0103填写申请表格-提交申请材料-银行审核-放款银行贷款的申请流程02优点：利率低，期限长；缺点：申请流程复杂，贷款额度有限银行贷款的优缺点

特点利率相对较高

期限较长

信用评级影响发行

允许二级市场交易申请流程和条件选择承销商

组织发债资料

发行公告

注册登记

发行上市优缺点优点：资金量大，期限较长；缺点：成本高，影响信誉评级公司债券种类公司债券

可转换公司债券

浮动利率公司债券

信托贷款种类：房地产信托、企业信托、债券信托；特点：利率较高，期限较长，抵押或担保品要求高种类和特点流程：咨询-申请-审核-抵押或担保品评估-放款；条件：信托公司认可的财务状况，抵押或担保品合法所有权申请流程和条件优点：利率高，期限长；缺点：申请条件苛刻，贷款规模有限优缺点

债权融资总结债权融资是指企业通过发行债券、银行贷款、信托贷款等手段获得资金的一种融资方式。通过债权融资，企业可以在一定范围内灵活运用资金，降低融资成本，但也需要承担偿债风险。

03第3章股权融资

股权融资介绍是指企业通过发行股票或增加投资者持有的股份来筹集资金的一种融资方式股权融资的概念优点：资金规模大、期限长、灵活性高；缺点：股东权益稀释、成本高、信息披露繁琐股权融资的优缺点种类：公开发行股票、私募股权融资、新三板上市；特点：投资门槛高低不同、信息披露要求不同、交易流程不同股权融资的种类及特点

私募股权融资私募股权融资是指企业通过向少数投资者发行股票的方式筹集资金的融资方式，申请流程包括：项目规划、资金需求、投资方筛选、投资协议签订等步骤。私募股权融资的概念和申请流程优点：投资门槛低、信息披露繁琐程度相对较小、定价方式灵活；缺点：投资者数量有限、融资周期相对较长、退出机制存在不确定性。私募股权融资的优缺点投资者选择应考虑其能够为企业带来的资源，如资金、技术、市场、渠道等，以及其在行业中的影响力和经验。私募股权融资的投资者选择

公开发行股票申请流程包括：准备工作、证券交易所报备、发行公告、申购、定价、缴款、上市交易等步骤；条件包括：公司有稳定的盈利能力、良好的商业信誉度、健全的治理结构等。公开发行股票的申请流程和条件优点：募资规模大、资本市场形象良好、公司治理水平得到提升；缺点：股权稀释、信息披露要求高、定价方式受市场波动影响。公开发行股票的优缺点上市流程包括：发审委审核、上市委审核、申报上市、股票交易、信息披露等步骤；注意事项包括：信息披露要求、股票交易规则、监管机构的监管等。公开发行股票的上市流程和注意事项

新三板上市新三板是全国中小企业股份转让系统，介于公开发行和股权融资之间，申请流程包括：企业准备、券商协助申请、挂牌审核、股份转让等步骤。新三板上市的介绍和申请流程优点：门槛相对较低、信息披露要求相对较少、退出机制更加