金融科技公司风控措施要点 律师审核全套.docxVIP

金融科技公司风控措施要点 律师审核全套.docx

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金融科技公司风控措施要点律师审核

风控措施主要有以下几点:

一、贷前管理

(一)对借款人资质的多级审查

(1)贷前实地验证

平台团队或者合作机构对借款人进行实地验证,通过采集图片、文本等多种形式的数据信息,实地验证借款人的结婚证、房产证、个体工商营业营业执照等相关证件资料,并对其银行账户信用情况、家庭经济状况以及还款能力等进行全方位了解。

(2)贷前线上审核

在实地验证后,还在线上进行多级审核。(a)网站资料认证:身份认证、手机认证、视频等认证审核。(b)当地运营中心认证:通过贷前实地调查所获得的各种信息资料,对借款用户进行综合评估审核。(c)平台风控审核:评定信用等级和借款额度或者进行FI

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