零售客户经理考核办法.docVIP

商秘AA013

PAGE

PAGE1

江苏银行淮安分行零售业务客户经理考核试行办法

为进一步加强零售业务客户经理队伍建设，建立健全零售业务客户经理的考核激励约束机制，充分调动支行和零售业务客户经理的工作积极性，切实提高零售业务核心竞争力，促进我行零售业务持续、健康发展，特制定本办法。

一、制定原则

1、分步实施、逐步推进的原则；

2、收入倾斜、业绩提成的原则；

3、兼顾历史、鼓励全员的原则；

4、提升效益、促进发展的原则。

二、基本条件

零售业务客户经理应具备的基本条件：品行优良，具备一定的金融业务知识、从业经历、和上岗资质。对符合报名条件的零售业务客户经理由试点支行认可报经分行人力资源部和零售业务部初审行领导批准方可从事零售业务客户经理工作。

三、考核对象

两个试点支行的专职零售业务客户经理。

四、考核期间

2010年9月1日-2010年12月31日

五、零售业务客户经理考核得分和计算

零售业务客户经理按照实际完成业绩进行考核兑现，并在支行考核时计入支行业绩完成数。

零售业务客户经理月度考核表

考核指标

目标任务

分值

计算方法

信用卡（张）

20

40

每张2分×有效卡数量

个人贷款（万元）

20

20

每万元0.5分×实际发放金额

个人金融资产（万元）

10

20

每万元2分×实际营销金额

“吉祥三宝”户数（户）

10

10

每户1分×有效户数

基金定投户数（户）

5

10

每户2分×有效户数

合计

100

1、信用卡指有效激活使用的信用卡；

2、个人贷款指实际发放的个人消费、经营、汽车按揭类贷款；

3、个人金融资产指代理保险、基金、国债、理财产品实际销售额，其中，理财产品按照年化计算；

4、“吉祥三宝”指月月宝、理财宝、天天宝；

5、基金定投户数和吉祥三宝户数均为得分10分封顶。

六、薪酬构成

1、零售业务客户经理薪酬＝基本薪酬＋绩效薪酬＋业务费用＋各项福利。

2、基本薪酬、各项福利不列入零售业务客户经理考核，按照分行统一标准发放。

3、岗位津贴和原绩效奖金用于绩效考核，按照本人考核结果按月发放。

4、增加业务费用用于绩效考核，按照考核结果发放。业务费用分为零售客户经理达标费用和超标提成费用。

零售业务客户经理绩效薪酬

单位：元

人员

绩效薪酬

业务费用

岗位津贴

月度奖金

达标费用

超标提成费用

员工

200

2000

1500

20元/分

副经理

300

2800

1500

20元/分

二线副经理

260

2400

1500

20元/分

经理

400

3000

1500

20元/分

二线经理

320

2600

1500

20元/分

七、考核方法

（一）业绩考核

1、业绩考核根据客户经理业绩完成情况按月进行考核兑现。

2、零售业务客户经理综合得分达100分且信用卡指标完成率不低于50％的为业绩达标，得绩效薪酬和达标业务费用。

3、零售业务客户经理月度业绩得分低于100分但信用卡指标完成率高于50％的，按照得分比率计算绩效薪酬和达标业务费用。

4、零售业务客户经理月度业绩得分低于100分但信用卡指标完成率低于50％的，按照得分比率计算绩效薪酬，不得达标业务费用。

5、零售业务客户经理业绩达标且考核得分高于100分的且信用卡指标完成率不低于50％的，按照20元/分乘以超出部分得分计算兑现浮动业务费用。

（二）综合考核

零售业务客户经理综合考核根据客户经理职业道德、业务素质、营销业绩等情况采取一年一评，对年度考核不能胜任的不予聘任，年度考核成绩突出的予以增加基本奖励标准。

八、约束机制

1、零售业务客户经理在对外宣传、营销工作中必须遵守法律法规、我行规章制度和劳动纪律，维护江苏银行形象，不得泄露我行商业秘密，因个人工作失误造成我行商誉受损或经济利益受损的，按照相关规定视情节轻重予以处理。

2、零售业务客户经理应尽职履职，加强与客户的交流和维护，不断学习，提升自身素质，阶段考核不能胜任零售业务客户经理岗位的一律予以调整。

3、零售业务客户经理在管辖行授权下工作，不得超越权限办理相关业务。

4、零售业务客户经理营销业绩必须真实上报，不得弄虚作假，一经查实，取消零售业务客户经理绩效薪酬和业务费用，加倍扣减支行业绩，并对相关责任人进行处理。

十、考核流程

1、零售业务客户经理业绩由本人签字支行确认并公示五日无异议后上报分行零售业务部审核，人力资源部认可并履行相关审批手续后核定绩效收入和业务费用。

2、零售业务客户经理绩效收入由分行统一发放，业务费用拨付支行后，由业务人员提供通讯交通等票据经支行审批予以报销。

本办法自二〇一〇年九月一日起试行，遇总行考核事项调整或其他不合理因素作相应调整。