2024年防范非法集资有关练习题含答案.docx

2024年防范非法集资有关练习题含答案 一、选择题 1．以下哪类情形属于金融领域扫黑除恶专项斗争打击重点情形:( C ) A.村霸 B.保护伞 C.套路贷 D.邪教 2.下列哪种属于非法集资（A）。 A. 民间标会 B. 银行发售的理财产品 C. 余额宝 D. 微信零钱 3.下列哪种属于非法集资（B）。 A. 学校食堂充值卡充值 B. 销售保健产品承诺高额返利 C. 移动公司充话费送手机 D. 向公司多位同事借款 4.非法集资参与者受到损失后不正确的维权方式?（D） A. 及时主动向公安机关报案。 B. 要相信办案机关和政府工作组，并积极配合。 C. 要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据。 D. 通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”。 5.下面哪些不属于一个理性投资者应有的投资观（B）。 A. 合法投资 B. 只注重高额回报 C. 眼见为实 D. 审慎投资 6.因参与非法集资活动受到的损失,承担损失的人是：（B） A.不法分子承担 B.参与者自行承担 C.国家承担 D.不法分子和参与者共同承担 7.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（A），并处罚金或者没收财产。 A.无期徒刑 B.20年以下有期徒刑 C.10年以上有期徒刑 D.死刑 8.党中央国务院决定扫黑除恶专项斗争在（A）开展。 A. 全国 B.全市 C. 全省 9.发现身边的涉黑涉恶违法犯罪，应怎么办（A）。 A. 向公安部门举报 B.假装看不见 C. 打抱不平 10. 非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（A）四大类。 A.生产经营 B.服务 C.培训 D.艺术表演 11.处置非法集资工作由（A）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。 A.当地人民政府 B.当地公安机关 C.当地工商局 D.当地司法局 12.单位进行集资诈骗数额在（C）以上的，可认定属于数额巨大。 A.三十万元 B.四十万元 C.五十万元 D.六十万元 13.个人非法吸收或者变相吸收公众存款（A）以上的应予追诉。 A.30户 B.50户 C.80户 D.100户 14.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。 A.注册资金 B.股票 C.资产 D.经营范围 15.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以（C）为目的。 A.非法持有 B.非法牟利 C.非法占有集资款 D.非法经营 16.根据最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，借贷双方约定的利率未超过年利率( A )，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。 A.24% B.25% C.30% D.36% 17. 一旦发现可能遭遇了“套路贷”，应采取以下哪种措施？（ B ） A.向同学朋友借钱还上，避免被骚扰 B.应及时向警方报案，可以保留好相关语音，银行转账取现记录，平账证据线索等，维护好自己的利益 C.应向其他贷款中介借款先行垫付 D.及时联系家人与贷款公司进行私下和解，避免发生危险。 18. 变相吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，不以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质（B）的活动。 A.相近 B.相同 C.不同 D.类似 19.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ A ）万元 A.20 B.15 C.25 D.30 二、判断题 1.社会公众参与非法集资，其利益不受法律保护，所受到的损失不得要求政府、有关部门和司法机关承担。（√ ） 2.现在社会上的投资理财网络借贷等公司都有营业执照，他们的所有经营行为都一定是合法的，我们可以不加考虑地随意投资理财。（ ×） 3.销售人员热情地推荐和承诺高额的利息，并且公司门面很有派头，还有担保公司担保，我们可以放心投资。（ ×）